Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Проект Указания Банка России “О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (по состоянию на 17.05.2024)

Обзор документа

Проект Указания Банка России “О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (по состоянию на 17.05.2024)

Проект Указания Банка России
“О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”
(по состоянию на 17.05.2024)

На основании абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)":

1. Внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1 следующие изменения:

------------------------------

1 Зарегистрировано Минюстом России 6 апреля 2012 года, регистрационный N 23744, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 23 декабря 2013 года N 3148-У (зарегистрировано Минюстом России 27 января 2014 года, регистрационный N 31125), от 31 января 2014 года N 3186-У (зарегистрировано Минюстом России 6 марта 2014 года, регистрационный N 31531), от 10 июля 2014 года N 3315-У (зарегистрировано Минюстом России 24 июля 2014 года, регистрационный N 33249), от 17 марта 2015 года N 3601-У (зарегистрировано Минюстом России 10 апреля 2015 года, регистрационный N 36828), от 28 июля 2016 года N 4087-У (зарегистрировано Минюстом России 19 августа 2016 года, регистрационный N 43313), от 5 октября 2017 года N 4567-У (зарегистрировано Минюстом России 30 октября 2017 года, регистрационный N 48720), от 29 января 2018 года N 4707-У (зарегистрировано Минюстом России 5 апреля 2018 года, регистрационный N 50656), от 30 марта 2018 года N 4758-У (зарегистрировано Минюстом России 5 апреля 2018 года, регистрационный N 50657), от 27 февраля 2019 года N 5083-У (зарегистрировано Минюстом России 15 марта 2019 года, регистрационный N 54061), от 20 октября 2020 года N 5599-У (зарегистрировано Минюстом России 14 декабря 2020 года, регистрационный N 61431), от 7 ноября 2022 N 6308-У (зарегистрировано Минюстом России 1 марта 2023 года, регистрационный N 72486).

------------------------------

1.1. В пункте 4.2 после слов ", а также" дополнить словами "принимать меры".

1.2. Абзац восьмой пункта 4.4 признать утратившим силу;

1.3. Подпункт "е" пункта 6.2 признать утратившим силу;

1.4. В приложении:

после строки кода вида признака 1999 дополнить строками следующего содержания:

21. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке
21 2101 Операция с денежными средствами, совершенная клиентом, являющимся лицом, включенным в "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке", размещаемый на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - предупредительный список) либо клиентом, являющимся посредником лица, включенного в предупредительный список (то есть осуществляющим взаимодействие с третьими лицами в интересах таких лиц)
21 2102 Операция с денежными средствами, совершенная клиентом с лицом (контрагентом), включенным в предупредительный список
21 2103 Операция с денежными средствами, участником которой является лицо, не включенное в предупредительный список, но в отношении которой у работников кредитной организации возникают подозрения об осуществлении им нелегальной деятельности на финансовом рынке
21 2199 Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении операций с денежными средствами, имеющих признаки осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке

“;

после строки кода вида признака 2299 дополнить строками следующего содержания:

23. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций (сделок) с драгоценными металлами, а также изделиями из них
23 2301 Операция по покупке физическим лицом драгоценных металлов в слитках как за наличный, так и безналичный расчет, при условии соответствия такой покупки следующим критериям: однонаправленный характер операции по покупке драгоценных металлов в слитках (драгоценные металлы в слитках покупаются, но не продаются либо продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются); в случае покупки драгоценных металлов за счет денежных средств на банковском счете - короткий промежуток времени со дня поступления (в том числе внесения) на банковский счет физического лица денежных средств до дня покупки драгоценных металлов в слитках; не оставление купленных драгоценных металлов в слитках на хранение в кредитной организации либо осуществление такого хранения в течение незначительного срока.
23 2302 Операция по внесению юридическим лицом - нерезидентом наличных денежных средств на счет в значительных объемах с последующей покупкой драгоценных металлов в слитках, при условии одновременного соответствия данной операции следующим критериям: операции по внесению наличных денежных средств на банковский счет осуществляются систематически и в дальнейшем расходуются, как правило, на покупку драгоценных металлов в слитках; объем операций по внесению наличных денежных средств на банковский счет превышает 10 миллионов рублей в месяц; между внесением на банковский счет клиента наличных денежных средств и покупкой драгоценных металлов в слитках проходит незначительный промежуток времени; купленные драгоценные металлы в слитках не оставляются на хранение в кредитной организации либо такое хранение осуществляется в течение незначительного срока.
23 2399 Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций (сделок) с драгоценными металлами, а также изделиями из них

“.

2. Внести в приложение к Положению Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1 следующие изменения:

------------------------------

1 Зарегистрировано Минюстом России 9 февраля 2015 года, регистрационный N 35933, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 28 июля 2016 года N 4086-У (зарегистрировано Минюстом России 19 августа 2016 года, регистрационный N 43312), от 5 октября 2017 года N 4568-У (зарегистрировано Минюстом России 30 октября 2017 года, регистрационный N 48721), от 29 января 2018 года N 4708-У (зарегистрировано Минюстом России 10 апреля 2018 года, регистрационный N 50688), от 30 марта 2018 года N 4759-У (зарегистрировано Минюстом России 20 апреля 2018 года, регистрационный N 50842), от 27 февраля 2019 года N 5084-У (зарегистрировано Минюстом России 15 марта 2019 года, регистрационный N 54060), от 24 декабря 2019 года N 5372-У (зарегистрировано Минюстом России 27 марта 2020 года, регистрационный N 57870), от 7 ноября 2022 N 6308-У (зарегистрировано Минюстом России 1 марта 2023 года, регистрационный N 72486).

------------------------------

после строки кода вида признака 1999 дополнить строками следующего содержания:

21     Признаки необычных сделок, свидетельствующие о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке
    2101 Операция с денежными средствами или иным имуществом, совершенная клиентом, являющимся лицом, включенным в "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке", размещаемый на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - предупредительный список) либо клиентом, являющимся посредником лица, включенного в предупредительный список (то есть осуществляющим взаимодействие с третьими лицами в интересах таких лиц)
    2102 Операция с денежными средствами или иным имуществом, совершенная клиентом с лицом (контрагентом), включенным в предупредительный список
    2103 Операция с денежными средствами или иным имуществом, участником которой является лицо, не включенное в предупредительный список, но в отношении которой у работников некредитной финансовой организации возникают подозрения об осуществлении им нелегальной деятельности на финансовом рынке
    2199 Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

“;

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. Набиуллина

СОГЛАСОВАНО

Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу
Ю.А. Чиханчин

"___" _________ 2024 г.

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России "О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект).

Проект разработан на основании абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).

Проект предусматривает дополнение перечня признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки) (далее - признаки), указанных в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 375-П) и в приложении 3 к Положению Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 445-П), новыми признаками, свидетельствующими о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке, дополнение перечня признаков, указанных в приложении к Положению Банка России N 375-П, новыми признаками, свидетельствующими о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций (сделок) с драгоценными металлами, а также изделиями из них.

Кроме того, Проект предусматривает:

- уточнение отдельных действий кредитных организаций при реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- уточнение перечня факторов, влияющих на оценку кредитной организацией степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, а также на принятие решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Проект затрагивает деятельность кредитных организаций и некредитных финансовых организаций.

Согласно пункту 3 Проекта соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 17 мая 2024 года по 31 мая 2024 года (включительно).

В соответствии с абзацем двенадцатым пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

Обзор документа


Предлагается скорректировать требования к правилам внутреннего контроля финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.

В частности, перечень признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки), дополняется новыми, свидетельствующими о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке, а также о легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, при операциях (сделках) с драгметаллами и изделиями из них.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ: