(1).jpg)
Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации" (по состоянию на 12.04.2022)
На основании пункта 1.5-3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1:
1. Внести в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 20 января 2020 года N 57200, следующие изменения.
1.1. Пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Кредитная организация, которой в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна соответствовать следующим требованиям:
иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
в отношении кредитной организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.".
1.2. Пункт 2 признать утратившим силу.
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
|
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
СОГЛАСОВАНО
|
Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу __________________ |
Ю.А. Чиханчин |
"__" _________ 2022 г.
------------------------------
1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 52, ст. 8982.
------------------------------
Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации"
Банк России разработал проект указания "О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации" (далее - Проект).
Проект разработан на основании полномочий Банка России, предусмотренных пунктом 1.5-3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).
Предусмотренные Проектом изменения направлены на расширение перечня кредитных организаций, которым микрофинансовыми организациями в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ на основании договора может быть поручено проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора займа.
В указанных целях Проектом изменяются установленные Указанием N 5351-У1 требования к указанным кредитным организациям. Так, вместо требования о наличии у кредитной организации лицензии, предоставляющей право осуществлять определенные виды банковских операций, Проектом устанавливаются следующие требования:
кредитная организация должна иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
в отношении кредитной организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.
Аналогичные требования установлены Указанием N 5351-У в отношении микрофинансовых организаций, которые в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.
При этом Проектом устанавливаются единые (унифицированные) требования к кредитным организациям, которым в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ может быть поручено проведение идентификации, и кредитным организациям, которым в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ может быть поручено проведение упрощенной идентификации, в том время как сейчас такие требования различаются.
Предложения и замечания по Проекту принимаются до 25.04.2022 года.
------------------------------
1 Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации".
Обзор документа
ЦБ предлагает расширить перечень кредитных организаций, которым микрофинансовые организации могут поручить идентификацию или упрощенную идентификацию, за счет снижения предъявляемых требований.
Так, планируется исключить требования к кредитным организациям по наличию лицензии на привлечение денег граждан во вклады или на переводы без открытия счетов. Достаточно будет, чтобы кредитная организация была обществом и в ЕГРЮЛ отсутствовали недостоверные сведения.
