Настоящее Указание на основании частей 1 и 4 статьи 29 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29 (часть I), ст. 4349;2018, N 49 (часть I), ст. 7524) устанавливает: порядок, форму и сроки направления саморегулируемой организацией, объединяющей микрофинансовые организации, в Банк России извещения о наличии оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций, а также состав документов, к нему прилагаемых;

порядок, форму и сроки направления саморегулируемой организацией, объединяющей кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, в Банк России извещения о наличии оснований для направления в суд заявления о ликвидации кредитного потребительского кооператива или сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, а также состав документов, к нему прилагаемых; срок подготовки мотивированного мнения саморегулируемой организаций, объединяющей микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, относительно наличия оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций или направления в суд заявления о ликвидации кредитного потребительского кооператива или сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива; порядок информирования саморегулируемой организацией, объединяющей микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, Банка России о выявленных нарушениях ее членом требований Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29 (часть I), ст. 4349;2018, N 49 (часть I), ст. 7524), иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов.

1. Извещение о наличии оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций, извещение о наличии оснований для направления в суд заявления о ликвидации кредитного потребительского кооператива или сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива (далее при совместном упоминании - извещение), документы, прилагаемые к извещению, а также мотивированное мнение о выявленных саморегулируемой организацией, объединяющей микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (далее соответственно - саморегулируемая организация, МФО, КПК, СКПК), нарушениях членом саморегулируемой организации требований Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29 (часть I), ст. 4349;2018, N 49 (часть I), ст. 7524) (далее - Федеральный закон "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"), иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность МФО, КПК и СКПК, представляются саморегулируемой организацией в Банк России в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа саморегулируемой организации, или иного уполномоченного лица с указанием его фамилии, имени и отчества (последнего - при наличии), должности (далее - уполномоченное лицо), в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с саморегулируемыми организациями, определенным на основании части третьей и восьмой статьи 76.9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2016, N 27, ст. 4225).

2. Извещение направляется саморегулируемой организацией в соответствии с настоящим Указанием в Банк России в течение 10 рабочих дней со дня, следующего за днем выявления основания для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра МФО или выявления основания для направления в суд заявления о ликвидации КПК или СКПК.

3. Саморегулируемая организация при выявлении оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра МФО или направления в суд заявления о ликвидации КПК или СКПК подготавливает в пределах срока, указанного в пункте 2 настоящего Указания, мотивированное мнение относительно наличия указанных оснований, на основании которого уполномоченным лицом саморегулируемой организации направляется извещение в Банк России.

4. Формы извещения о наличии оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра МФО и о наличии оснований для направления в суд заявления о ликвидации КПК или СКПК, а также составы документов, к ним прилагаемых, установлены в приложении 1 и приложении 2 к настоящему Указанию.

5. В случае выявления саморегулируемой организацией нарушений членом саморегулируемой организации требований Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность МФО, КПК и СКПК, саморегулируемая организаций информирует Банк России об указанных нарушениях и представляет мотивированное мнение о выявленных нарушениях в порядке, установленном настоящим Указанием, в течение 7 рабочих дней со дня, следующего за днем выявления саморегулируемой организацией нарушений.

6. Саморегулируемая организация информирует Банк России о выявленных нарушениях членом саморегулируемой организации требований Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность МФО, КПК и СКПК, в отношении следующих МФО, КПК и СКПК: микрофинансовой компании; КПК, общее число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц; СКПК, общее число членов и ассоциированных членов которого превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц; микрокредитной компании, соответствующей критериям, установленным пунктом 1 Указания Банка России от 9 декабря 2020 года N 5656-У "Об определении размера активов микрокредитных компаний и суммы задолженности по договорам займа перед микрокредитными компаниями, при превышении которых Банк России осуществляет надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 января 2021 года N 62205; КПК, соответствующего критериям, установленным пунктом 1 Указания Банка России от 9 декабря 2020 года N 5654-У "Об определении размера активов кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, при превышении которого Банк России осуществляет надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 января 2021 года N 62204; СКПК, соответствующего критериям, установленным пунктом 1 Указания Банка России от 9 декабря 2020 года N 5655-У "Об определении размера активов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, при превышении которого Банк России осуществляет надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о сельскохозяйственной кооперации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 января 2021 года N 62206.

7. Саморегулируемая организация информирует Банк России о выявленных нарушениях членом саморегулируемой организации требований Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность МФО, КПК и СКПК, в отношении МФО, КПК и СКПК, не указанных в пункте 6 настоящего Указания, в случае выявления признаков административного правонарушения.

8. Рекомендуемый образец мотивированного мнения о выявленных саморегулируемой организацией нарушениях членом саморегулируемой организации требований Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность МФО, КПК и СКПК, приведен в приложении 3 к настоящему Указанию.

9. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 2021 года N ) вступает в силу с 1 апреля 2022 года.

Приложения

См. приложения в редакторе Adobe Reader

Пояснительная записка к
проекту Указания Банка России "О порядке взаимодействия саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, с Банком России"

Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке взаимодействия саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, с Банком России" (далее - проект указания).

Проект указания разработан в целях реализации полномочий Банка России, предусмотренных частями 1 и 4 статьи 29 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (далее - Федеральный закон), по установлению:

порядка, формы и сроков направления в Банк России извещения саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка (далее - саморегулируемая организация) о наличии оснований для исключения сведений о члене из реестра финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности, либо направления в суд заявления о его ликвидации, состава документов, к нему прилагаемых, срока подготовки мотивированного мнения;

порядка информирования саморегулируемой организацией Банка России о выявленных нарушениях членом саморегулируемой организации требований Федерального закона, иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность финансовой организации определенного вида.

Проектом указания предусмотрены порядок и сроки направления в Банк России саморегулируемой организацией, объединяющей микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, извещения о наличии оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций (далее - МФО), либо извещения о наличии основания для направления в суд заявления о ликвидации кредитного потребительского кооператива (далее - КПК) или сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива (далее - СКПК), а также:

форма извещения о наличии оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра МФО, а также состав документов, к нему прилагаемых (приложение 1 проекта указания);

форма извещения о наличии оснований для направления в суд заявления о ликвидации КПК или СКПК, а также состав документов, к нему прилагаемых (приложение 2 проекта указания).

срок подготовки мотивированного мнения саморегулируемой организаций относительно наличия оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра МФО или направления в суд заявления о ликвидации КПК или СКПК.

Также проектом указания предусмотрен порядок информирования саморегулируемой организацией Банка России о выявленных нарушениях ее членом требований Федерального закона иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность МФО, КПК и СКПК.

Приложением 3 проекта указания установлен рекомендуемый образец мотивированного мнения о выявленных саморегулируемой организацией нарушениях ее членом установленных требований.

Вступление в силу Указания Банка России предусмотрено с 1 апреля 2022 года.

Предложения и замечания по проекту указания принимаются с 7 июля 2021 года по 20 июля 2021 года по адресу электронной почты peresvetovain@cbr.ru. Ответственное структурное подразделение Банка России - Департамент микрофинансового рынка.