ЦБ РФ призвал банки в инициативном порядке информировать о блокировках операций

Регулятор рекомендовал финансовым организациям самостоятельно связываться с клиентами после приостановки операций по дистанционным каналам связи для разъяснения причины введения такой меры. Соответствующие рекомендации опубликованы на официальном сайте Банка России (Информационное письмо от 24 марта 2026 г. № ИН-03-59/11 "Информационное письмо Банка России о применении проактивного подхода при информировании об ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом").

В частности, при установлении таких ограничений на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" банки должны связываться с клиентами в проактивном режиме. В подобных случаях ЦБ РФ рекомендует:

• дистанционно информировать о факте отказа в совершении операций и введении таких мер, а также о причинах их применения, виде ограничений и правовых основаниях;
• при введении ограничений по основаниям, предусмотренным ч. 11.6 и 11.7 ст. 9 Закона № 161-ФЗ, сообщать клиенту о его праве подать заявление об исключении сведений, относящихся к клиенту оператора по переводу денежных средств и его электронному средству платежа, из базы данных регулятора через оператора по переводу денежных средств (ч. 11.8 ст. 9 Закона № 161-ФЗ);
• при отказе в совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ информировать клиента о его праве представить банку документы и данные об отсутствии оснований для принятия такого решения;
• обеспечить доступ к коммуникации с финансовой организацией с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (в том числе в ситуациях, когда в отношении клиента установлено ограничение на использование электронных средств платежа).

Кроме того, при принятии решения по обращению при оспаривании ограничений или отказа в совершении операций банкам советуют разъяснять клиенту правила его обжалования, а также сообщать о праве обратиться в межведомственную комиссию, созданную при регуляторе (в случаях, предусмотренных п. 13.5 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).