Новости и аналитика Новости Банкам рекомендовано усилить контроль за операциями своих клиентов
Выбор редакции

Банкам рекомендовано усилить контроль за операциями своих клиентов

Банкам рекомендовано усилить контроль за банковскими операциями своих клиентов
© robuart / Фотобанк Фотодженика

При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, информация о которых содержится в базе данных Банка России, банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом. При этом регулятор рекомендует уведомлять клиентов о такой приостановке с указанием ее причины. Возобновлять действие электронных средств платежа планируется после личного обращения клиента в банк. Подобная мера усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу1.

Отмечается, что указанные рекомендации разработаны по итогам консультаций с банками. Их реализация позволит увеличить оперативность приостановки операций дропперов – лиц, использующих дистанционные каналы для вывода и снятия с чужих счетов похищенных денег. Информационный обмен с регулятором и принимаемые в рамках противодействия мошенникам меры позволяют банкам своевременно ограничивать переводы без согласия клиентов.

По словам директора Департамента информационной безопасности Вадима Уварова регулятора, сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, характере и объеме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит.

_____________________________

1 С информацией можно ознакомиться на официальном сайте Банка России (https://cbr.ru/press/event/?id=12808).

Источник: ГАРАНТ.РУ

Документы по теме:

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Читайте также:

Валютные операции – 2022: разъяснения Банка России по вопросам покупки наличной валюты, ее снятия с валютных вкладов и счетов граждан, возврата банковской комиссии

Валютные операции – 2022: разъяснения Банка России по вопросам покупки наличной валюты, ее снятия с валютных вкладов и счетов граждан, возврата банковской комиссии

Об актуальных ответах на типовые вопросы банков и их клиентов-физлиц по допустимым и запрещенным операциям с наличной валютой в период действия временного порядка операций с ней – в нашем материале.

Попавшим под санкции кредитным организациям разъяснят порядок отражения активов и обязательств в иностранной валюте

Попавшим под санкции кредитным организациям разъяснят порядок отражения активов и обязательств в иностранной валюте

Кредитная организация может принять решение о дальнейшем отражении активов и обязательств, числящихся на дату введения запрета на лицевых счетах бухучета в иностранной валюте, в рублях без пересчета их стоимости в связи с изменением официального курса иностранной валюты.

До конца 2022 года страховщикам не потребуется дополнительный капитал на покрытие рыночных рисков

До конца 2022 года страховщикам не потребуется дополнительный капитал на покрытие рыночных рисков

Воспользоваться мерами поддержки смогут только те организации, которые не объявляли о выплате дивидендов или распределении прибыли после 18 февраля 2022 года.