Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Федеральный закон от 30 декабря 2021 г. N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Обзор документа

3 января 2022

gerb

Федеральный закон от 30 декабря 2021 г. N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

     Принят Государственной Думой 15 декабря 2021 года
     Одобрен Советом Федерации 24 декабря 2021 года

     Статья 1
     Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года
N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004,
N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831; N 49,
ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; 2011, N 27,
ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207; N 52, ст. 6968; 2014,
N 19, ст. 2315; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18,
ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 4001; 2016, N 1, ст. 27, 43,
44; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4196; 2017, N 31, ст. 4830; 2018, N 1,
ст. 54, 66; N 18, ст. 2560, 2576; N 53, ст. 8491; 2019, N 12, ст. 1222,
1223; N 27, ст. 3534, 3538; N 30, ст. 4152; N 31, ст. 4418, 4430; N 49,
ст. 6953; N 51, ст. 7490; N 52, ст. 7798; 2020, N 9, ст. 1138; N 15,
ст. 2239; N 29, ст. 4518; N 30, ст. 4738; N 31, ст. 5018; 2021, N 1,
ст. 18, 75; N 9, ст. 1469; N 24, ст. 4183; N 27, ст. 5061, 5094, 5171,
5183; N 47, ст. 7739) следующие изменения:
     1) абзац первый подпункта 1 пункта 1 после цифр "1.1" дополнить
цифрами ", 1.1-1";
     2) в пункте 1.1 слова "не проводятся" заменить словами "не
проводится", слова "страховых премий," исключить;
     3) дополнить пунктом 1.1-1 следующего содержания:
     "1.1-1. Идентификация клиента - физического лица, представителя
клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная
идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении
операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если
сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной
валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по
договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев
транспортных средств и договору добровольного страхования средств
наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта)
40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000
рублей (за исключением случая, когда у работников организации,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом,
возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма).";
     4) в абзаце первом пункта 1.2 слова "не проводятся" заменить словами
"не проводится";
     5) в пункте 1.5:
     а) в абзаце первом слова "другой кредитной организации," исключить,
слова "а также предоставления" заменить словами "и предоставления",
дополнить словами ", а также обновление информации о клиентах,
представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах";
     б) абзац второй дополнить словами ", а также обновление информации о
клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных
владельцах";
     6) в пункте 1.5-1:
     а) в абзаце первом слова "идентификации или упрощенной" заменить
словами "идентификации клиента или упрощенной", слова "а также
идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного
владельца" заменить словами "идентификации представителя клиента,
выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление
информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях,
бенефициарных владельцах";
     б) в абзаце втором слова "а также идентификации представителя
клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца" заменить словами
"идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного
владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях
клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах";
     7) в пункте 1.5-2:
     а) в абзаце первом слова "Кредитная организация, микрофинансовая"
заменить словом "Микрофинансовая", слова "идентификации или упрощенной"
заменить словами "идентификации клиента или упрощенной", слова "а также"
исключить, слова "потребительского кредита (займа), предоставляемого
клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в
соответствии с законодательством о национальной платежной системе"
заменить словами "займа, а также обновление информации о клиентах,
представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах";
     б) абзац второй после слов "бенефициарного владельца" дополнить
словами ", обновление информации о клиентах, представителях клиентов,
выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах";
     в) абзац третий после слов "бенефициарного владельца" дополнить
словами ", обновление информации о клиентах, представителях клиентов,
выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах";
     8) пункт 1.5-6 дополнить словами ", обновление информации о нем";
     9) пункт 1.5-7 дополнить словами ", а также обновление информации о
клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных
владельцах";
     10) в пункте 1.5-8:
     а) в абзаце первом слова "а также проведение" исключить, дополнить
словами ", а также обновление информации о клиентах, представителях
клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах";
     б) абзац второй дополнить словами ", а также обновление информации о
клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных
владельцах";
     в) абзац третий дополнить словами ", а также обновление информации о
клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных
владельцах";
     г) абзац четвертый дополнить словами ", а также обновление
информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях,
бенефициарных владельцах";
     д) абзац пятый дополнить словами ", а также обновление информации о
клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных
владельцах";
     е) абзац шестой дополнить словами ", а также обновление информации о
клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных
владельцах";
     11) дополнить пунктами 1.5-9 и 1.5-10 следующего содержания:
     "1.5-9. Кредитная организация, страховой брокер, организация
федеральной почтовой связи, общество взаимного страхования,
негосударственный пенсионный фонд вправе поручать на основании договора,
в том числе многостороннего, кредитной организации проведение
идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического
лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя,
бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах,
представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
     Ломбард, кредитный потребительский кооператив, в том числе
сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, вправе
поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной
организации проведение идентификации клиента, представителя клиента,
выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а при заключении договора
потребительского займа упрощенной идентификации клиента - физического
лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов,
выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
     1.5-10. Лизинговая компания, организация, осуществляющая скупку,
куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных
изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных
организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их
химические соединения, драгоценные камни в медицинских,
научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов,
оборудования и изделий производственно-технического назначения),
организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок
купли-продажи недвижимого имущества, оператор по приему платежей,
коммерческая организация, заключающая договоры финансирования под уступку
денежного требования в качестве финансового агента, оператор связи,
имеющий право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной
связи, оператор связи, занимающий существенное положение в сети связи
общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги
связи по передаче данных, вправе поручать на основании договора, в том
числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации
клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного
владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях
клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.";
     12) в пункте 1.6 цифры "1.5-8" заменить цифрами "1.5-10";
     13) пункты 1.8 и 1.9 изложить в следующей редакции:
     "1.8. В случае несоблюдения установленных требований по
идентификации или упрощенной идентификации лицо, которому в соответствии
с пунктами 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 настоящей статьи поручено
проведение идентификации или упрощенной идентификации, несет
ответственность в соответствии с договором, заключенным с организацией,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом,
поручившей проведение идентификации или упрощенной идентификации, включая
взыскание неустойки (штрафа, пеней). В случае несоблюдения установленных
требований по обновлению информации о клиентах, представителях клиентов,
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах лицо, которому в
соответствии с пунктами 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 настоящей статьи
поручено обновление такой информации, несет ответственность в
соответствии с договором, заключенным с организацией, осуществляющей
операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей
обновление такой информации, включая взыскание неустойки (штрафа, пеней).
Несоблюдение установленных требований по идентификации или упрощенной
идентификации, обновлению информации о клиентах, представителях клиентов,
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах также может являться
основанием для одностороннего отказа организации, поручившей проведение
идентификации или упрощенной идентификации, обновление такой информации,
от исполнения договора с лицом, которому поручено проведение
идентификации или упрощенной идентификации, обновление такой информации.
Несоблюдение банковским платежным агентом требований по идентификации или
упрощенной идентификации является основанием для одностороннего отказа
кредитной организации от исполнения договора с указанным банковским
платежным агентом.
     1.9. Лицо, которому поручено проведение идентификации или упрощенной
идентификации в соответствии с пунктами 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10
настоящей статьи, должно передавать организации, осуществляющей операции
с денежными средствами или иным имуществом, поручившей проведение
идентификации или упрощенной идентификации, в полном объеме сведения,
полученные при проведении идентификации или упрощенной идентификации, в
порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее трех
рабочих дней со дня получения таких сведений лицом, которое проводило
идентификацию или упрощенную идентификацию. Лицо, которому поручено
обновление информации о клиентах, представителях клиентов,
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах в соответствии с пунктами
1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 настоящей статьи, должно передавать
организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным
имуществом, поручившей обновление такой информации, в полном объеме
сведения, полученные при проведении обновления такой информации, в
порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее трех
рабочих дней со дня получения таких сведений лицом, которое проводило
обновление такой информации.";
     14) пункт 1.10 после слов "иностранная страховая организация"
дополнить словами ", страховой брокер, кредитный потребительский
кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский
кооператив, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный
фонд, ломбард, поручившие проведение идентификации или упрощенной
идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов,
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах,", слова "или упрощенной
идентификации" заменить словами ", упрощенной идентификации, обновление
такой информации";
     15) подпункт 2 пункта 1.12 после слов "и (или) номера полиса
обязательного медицинского страхования застрахованного лица," дополнить
словами "и (или) номера водительского удостоверения,";
     16) абзац пятый пункта 5.4 изложить в следующей редакции:
     "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента,
выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность
сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о
них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.".

     Статья 2
     Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста
восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

Президент Российской Федерации                                  В. Путин

Москва, Кремль
30 декабря 2021 года
N 483-ФЗ

Обзор документа

Упрощены процедуры идентификации в рамках "антиотмывочного" законодательства.
При приеме от граждан страховых премий по договорам ОСАГО и добровольного страхования ТС порог для обязательной идентификации повышен с 15 до 40 тыс. руб.
Для упрощенной идентификации можно использовать водительское удостоверение.
Уточнено, какие организации могут поручить банку проведение идентификации или упрощенной идентификации.
Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после опубликования.
Назад