Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Указание Банка России от 19 апреля 2021 г. N 5780-У "О требованиях к раскрытию банками, операторами финансовых платформ информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 56 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Обзор документа

1 июня 2021

gerb

Указание Банка России от 19 апреля 2021 г. N 5780-У "О требованиях к раскрытию банками, операторами финансовых платформ информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 56 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 мая 2021 г.
Регистрационный N 63594

     Настоящее Указание на основании пункта 57 статьи 7 Федерального
закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33,
ст. 3418; 2021, N 1, ст. 75) устанавливает требования к раскрытию
информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 56
статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма", банками с универсальной лицензией,
соответствующими критериям, установленным абзацами вторым - четвертым
пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма", банками с базовой лицензией,
соответствующими критериям, установленным абзацами вторым - четвертым
указанного пункта, и включенными на основании их заявлений в перечень
банков, предусмотренный абзацем восьмым указанного пункта, а также
операторами финансовых платформ, соответствующими критериям,
установленным абзацами шестым и седьмым указанного пункта, и
осуществляющими размещение и обновление сведений, указанных в пункте 56
статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма".
     1. Банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям,
установленным абзацами вторым - четвертым пункта 57 статьи 7 Федерального
закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее соответственно - Федеральный закон N 115-ФЗ, банк с
универсальной лицензией), банк с базовой лицензией, соответствующий
критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 57 статьи 7
Федерального закона N 115-ФЗ, включенный на основании его заявления в
перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 57 статьи 7
Федерального закона N 115-ФЗ (далее - банк с базовой лицензией), должны
раскрывать информацию, связанную с совершением ими действий,
предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, путем
ее размещения на своем официальном сайте в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - официальный
сайт).
     2. Оператор финансовой платформы, соответствующий критериям,
установленным абзацами шестым и седьмым пункта 57 статьи 7 Федерального
закона N 115-ФЗ, и осуществляющий размещение и обновление указанных в
пункте 56 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ сведений (далее -
оператор финансовой платформы), должен раскрывать информацию, связанную с
совершением им действий, предусмотренных пунктом 56 статьи 7 Федерального
закона N 115-ФЗ, путем ее размещения на своем официальном сайте.
     3. Раскрываемая информация должна содержать следующие сведения.
     3.1. Для банка с универсальной лицензией:
     сведения об адресе головного офиса банка, каждого филиала,
внутреннего структурного подразделения банка (филиала), в котором
совершаются действия, предусмотренные пунктом 56 статьи 7 Федерального
закона N 115-ФЗ (далее при совместном упоминании - структурные
подразделения), действующем режиме их работы;
     перечень сведений (документов), необходимых для совершения действий,
предусмотренных пунктом 56 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;
     номера контактных телефонов для взаимодействия клиентов - физических
лиц с представителями банка в целях совершения действий, предусмотренных
пунктом 56 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, при совершении
указанных действий представителями банка вне его структурных
подразделений.
     3.2. Для банка с базовой лицензией:
     сведения о включении в перечень, предусмотренный абзацем восьмым
пункта 57 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;
     сведения, указанные в подпункте 3.1 настоящего пункта, либо
информация о неосуществлении действий, предусмотренных пунктом 56 статьи
7 Федерального закона N 115-ФЗ.
     3.3. Для оператора финансовой платформы:
     сведения об адресе оператора финансовой платформы, действующем
режиме его работы;
     перечень сведений (документов), необходимых для совершения действий,
предусмотренных пунктом 56 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;
     номера контактных телефонов для взаимодействия клиентов - физических
лиц с представителями оператора финансовой платформы в целях совершения
действий, предусмотренных пунктом 56 статьи 7 Федерального закона
N 115-ФЗ.
     4. В случае если в раскрываемой информации, указанной в пункте 3
настоящего Указания, произошли изменения, банк с универсальной лицензией,
банк с базовой лицензией, оператор финансовой платформы обязаны обновить
информацию на официальном сайте в срок не позднее рабочего дня после дня
наступления изменений.
     5. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня
его официального опубликования.
     6. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим
силу Указание Банка России от 22 июня 2018 года N 4836-У "О требованиях к
раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных
пунктом 56 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", зарегистрированное Министерством юстиции Российской
Федерации 4 июля 2018 года N 51530.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации                                     Э.С. Набиуллина

Обзор документа

Появились новые правила раскрытия информации о действиях, связанных с идентификацией клиентов банков, а также клиентов операторов финансовых платформ.
Соответствующие определенным критериям банки с универсальной лицензией обязаны (банки с базовой лицензией вправе) после проведения идентификации при личном присутствии клиента - гражданина России с его согласия и на безвозмездной основе размещать или обновлять необходимые сведения о нем в ЕСИА и в единой биометрической системе.
ЦБ РФ обновил порядок раскрытия информации о выполняемых действиях. Он распространяется и на операторов финансовых платформ. Уточнен состав сведений.
Прежний порядок признан утратившим силу.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после опубликования.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 мая 2021 г. Регистрационный № 63594.
Назад