Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информационное сообщение Банка России от 28 мая 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО "Заубер Банк"

Обзор документа

28 мая 2021

gerb

Информационное сообщение Банка России от 28 мая 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО "Заубер Банк"

     Банк России приказом от 28.05.2021 N ОД-978 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у Акционерного общества "Заубер Банк"
АО "Заубер Банк" (рег. N 1614, г. Санкт-Петербург, далее - Заубер Банк).
По величине активов кредитная организация занимала 227 место в банковской
системе Российской Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части
первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что Заубер Банк:
     - нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность,
а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в
течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том
числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских
операций;
     - допускал нарушения требований законодательства в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
     Заубер Банк в значительных объемах проводились сомнительные операции
по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также
сомнительные транзитные операции повышенного риска.
     В Заубер Банк назначена временная администрация Банка России3,
которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4
либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     Информация для вкладчиков: Заубер Банк является участником системы
страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам6 в
размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности
на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом
особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона "О страховании
вкладов в банках Российской Федерации".
     Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство
по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru/.ru/) в разделе "Страхование
вкладов/Страховые случаи".

------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.05.2021.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка
России, неоднократным нарушением в течение одного года требований,
предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7)
Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также
требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с
указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 28.05.2021N ОД-979.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".
     6 Вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин,
лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую
деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального
закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", заключившие
с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо
любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое
является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся
владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного
для формирования и использования средств фонда капитального ремонта
общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с
требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

Обзор документа

Заубер Банк остался без лицензии.
Приказом от 28 мая 2021 г. ЦБ отозвал лицензию у Заубер Банка (г. Санкт-Петербург; 227-е место в банковской системе).
Банк в значительных объемах проводил сомнительные операции по продаже наличной инвалюты гражданам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.
Банк является участником системы страхования вкладов.
Назад