Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 17 января 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ПАО КБ "ПФС-БАНК"

Обзор документа

17 января 2020

gerb

Информация Банка России от 17 января 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ПАО КБ "ПФС-БАНК"

     Банк России приказом от 17.01.2020 N ОД-64 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у Публичного акционерного общества
Коммерческий Банк "Промышленно-финансовое сотрудничество" ПАО КБ
"ПФС-БАНК" (рег. N 2410, г. Москва, далее - ПФС-БАНК). По величине
активов кредитная организация занимала 348 место в банковской системе
Российской Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части
первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что ПФС-БАНК:
     - допускал нарушения законодательства в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма. Кредитная организация не исполняла обязанность
по документальному фиксированию операций, подлежащих обязательному
контролю, и направлению в законодательно установленный срок сведений о
них в уполномоченный орган;
     - в значительной степени ориентировался на проведение сомнительных
операций с наличными денежными средствами, а также сомнительных
транзитных операций;
     - нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность,
а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение
последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры.
     В ПФС-БАНК назначена временная администрация Банка России3, которая
будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4 либо
ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в
соответствии с федеральными законами приостановлены.
     Информация для вкладчиков: ПФС-БАНК является участником системы
страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам6 в
размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности
на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).
     Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство
по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе "Страхование
вкладов/Страховые случаи".

------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.12.2019.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов
Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований,
предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7)
Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма", с учетом
неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных
Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 17.01.2020 N ОД-65.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".
     6 Вкладчики - это физические лица, в том числе осуществляющие
предпринимательскую деятельность (индивидуальные предприниматели), а
также юридические лица, отнесенные к малым предприятиям в соответствии с
Федеральным законом "О развитии малого и среднего предпринимательства в
Российской Федерации".

Обзор документа

ПФС-БАНК остался без лицензии.
ЦБ РФ отозвал лицензию у ПАО КБ "ПФС-БАНК". Кредитная организация не соблюдала требования "антиотмывочного" законодательства, проводила сомнительные операции с наличными деньгами, нарушала акты Банка России.
В банк назначена временная администрация до определения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
Вкладчикам будут возвращены суммы вкладов в полном объеме, но не более 1,4 млн руб. на каждого. Их выплатит Агентство по страхованию вкладов.
Назад