1. На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; N 26, ст. 3860, ст. 3884; N 27, ст. 4196, ст. 4221; N 28, ст. 4558; 2017, N 1, ст. 12, ст. 46; N 31, ст. 4816, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 54, ст. 66; N 17, ст. 2418) и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588) внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744, 27 января 2014 года N 31125, 6 марта 2014 года N 31531, 24 июля 2014 года N 33249, 10 апреля 2015 года N 36828, 19 августа 2016 года N 43313, 30 октября 2017 года N 48720, 5 апреля 2018 года N 50656, 5 апреля 2018 года N 50657, следующие изменения.

1.1. В наименовании слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

1.2. В преамбуле слова "и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ)" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ)".

1.3. В пункте 1.1:

в абзаце первом слова "и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ)" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ)";

в абзацах четвертом и пятом слово "ПОД/ФТ" заменить словом "ПОД/ФТ/ФРОМУ".

1.4. В абзацах первом и третьем пункта 1.2, пунктах 1.3 - 1.8, названии главы 2, пунктах 2.1, 2.4, 2.6 - 2.9, 3.5, 4.1, 5.1, 5.3 и 6.6 слово "ПОД/ФТ" заменить словом "ПОД/ФТ/ФРОМУ".

1.5. В пункте 1.9 слова "ПВК по ПОД/ФТ" заменить словами "ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ".

1.6. В абзацах первом, втором, четвертом, пятом, седьмом - десятом, двенадцатом пункта 2.5 слово "ПОД/ФТ" заменить словом "ПОД/ФТ/ФРОМУ".

1.7. В пункте 4.4:

абзацы восьмой и девятый изложить в следующей редакции:

"наличие информации Банка России о том, что в отношении клиента выявлено наличие перед ним задолженности нерезидентов по внешнеторговым контрактам (договорам займа), снятым клиентом с учета в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк, и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти внешнеторговые контракты (договоры займа) не были приняты на обслуживание либо внешнеторговые контракты (договоры займа) были сняты с учета уполномоченным банком самостоятельно по истечении 90 календарных дней после истечения срока действия внешнеторгового контракта (договора займа);

включение клиента и (или) бенефициарного владельца в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму) или Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - Перечень организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения);".

1.8. Абзац пятый пункта 4.6 изложить в следующей редакции:

"совершение клиентом сделок, содержащих признаки, включенные в перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, который в соответствии с пунктом 8.3 настоящего Положения размещается Банком России на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - Перечень признаков необычных сделок), по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;".

1.9. Пункт 4.8 изложить в следующей редакции:

"4.8. Кредитная организация определяет риск использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, исходя из видов предоставляемых клиентам продуктов (услуг) (например, операции с наличными денежными средствами, операции с ценными бумагами, в частности векселями, переводы денежных средств без открытия банковского счета) и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов, до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг).".

1.10. В пункте 4.9:

в абзаце третьем слова "периодичности их проведения;" заменить словами "дополнить словами "периодичности их проведения. Мероприятия по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должны проводиться, а их результаты документально фиксироваться не реже одного раза в три месяца;";

абзац седьмой после слов "порядок учета и" дополнить словом "документального".

1.11. В пункте 4.10:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"4.10. В случае выявления операции по переводу клиентом-резидентом денежных средств на счет лица - нерезидента, не являющегося резидентом Республики Беларусь или Республики Казахстан и действующего в своих интересах или по поручению третьих лиц (далее - контрагент-нерезидент), по заключенному с таким контрагентом-нерезидентом внешнеторговому договору (контракту), по которому ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов Республики Беларусь или Республики Казахстан соответственно, осуществляется с территории Республики Беларусь или Республики Казахстан, а в качестве подтверждающих документов резидентом в уполномоченный банк представляются товарно-транспортные накладные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями Республики Беларусь или Республики Казахстан (далее - Операция по сделке с контрагентом-нерезидентом), кредитная организация выполняет следующие действия:";

абзац десятый изложить в следующей редакции:

"4) анализирует документы, подтверждающие фактический ввоз товара на территорию Российской Федерации с территорий Республики Беларусь или Республики Казахстан, представленные клиентом-резидентом в соответствии с Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 31 октября 2017 года N 48749, 7 декабря 2017 года N 49152.".

1.12. В пункте 5.2:

в абзаце втором слова "перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в приложении к настоящему Положению," в первом предложении и слова "перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки," во втором предложении заменить словами "Перечень признаков необычных сделок";

в абзацах четвертом, седьмом и восьмом слово "ПОД/ФТ" заменить словом "ПОД/ФТ/ФРОМУ".

1.13. В пункте 5.4 слова "операции по сделкам, соответствующим описанию, содержащемуся в графе "Описание признака" строки кода вида признака 1812 настоящего Положения," и "операции по сделке, соответствующей описанию, содержащемуся в графе "Описание признака" строки кода вида признака 1812 настоящего Положения," заменить словами "Операции по сделкам с контрагентами-нерезидентами".

1.14. В абзаце втором пункта 6.1 слова "указанные в приложении к настоящему Положению" заменить словами "включенные в Перечень признаков необычных сделок".

1.15. В пункте 6.2:

в абзаце третьем слова "указанные в приложении к настоящему Положению" заменить словами "включенные в Перечень признаков необычных сделок";

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"е) в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по внешнеторговым контрактам (договорам займа), снятым резидентом с учета в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти внешнеторговые контракты (договоры займа) не были приняты на обслуживание либо внешнеторговые контракты (договоры займа) были сняты с учета уполномоченным банком самостоятельно по истечении 90 календарных дней после истечения срока действия внешнеторгового контракта (договора займа) (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым контрактам (договорам займа);";

абзац девятый дополнить словами ", причастных к экстремистской деятельности или терроризму".

1.16. Абзац второй пункта 6.3 изложить в следующей редакции:

"а) клиентом систематически и (или) в значительных объемах совершаются операции, содержащие признаки, включенные в Перечень признаков необычных сделок, или признаки, включенные кредитной организацией в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ дополнительно к включенным в Перечень признаков необычных сделок;".

1.17. В пункте 6.4:

в абзаце первом слово "ПОД/ФТ" заменить словом "ПОД/ФТ/ФРОМУ";

в абзаце втором слова "операции по сделке, соответствующей описанию, содержащемуся в графе "Описание признака" строки кода вида признака 1812 настоящего Положения" заменить словами "Операции по сделкам с контрагентами-нерезидентами".

1.18. Пункт 7.1.2 изложить в следующей редакции:

"7.1.2. Кредитная организация определяет в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ порядок информирования клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) его денежных средств или иного имущества и их причинах (наличие сведений о клиенте в Перечне организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, Перечне организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения, наличие решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества).".

1.19. В пункте 7.1.3:

слово "ПОД/ФТ" заменить словом "ПОД/ФТ/ФРОМУ";

после слов "Перечня организаций и физических лиц" дополнить словами ", причастных к экстремистской деятельности или терроризму, либо Перечня организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения,".

1.20. Главу 8 дополнить пунктом 8.3 следующего содержания:

"8.3. Банк России размещает на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" согласованный с Федеральной службой по финансовому мониторингу Перечень признаков необычных сделок.

Согласованные с Федеральной службой по финансовому мониторингу изменения в Перечень признаков необычных сделок, предусмотренный абзацем первым настоящего пункта, должны размещаться на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" и применяться кредитными организациями по истечении 10 дней после дня их размещения, если информация о более поздних сроках их применения не предусмотрена в сообщении Банка России на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".".

1.21. Приложение признать утратившим силу.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

3. Центральный банк Российской Федерации в срок не позднее 30 дней после дня вступления в силу настоящего Указания размещает на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" согласованный с Федеральной службой по финансовому мониторингу перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки.

Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, размещенный в соответствии с абзацем первым настоящего пункта на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", должен применяться кредитными организациями по истечении 30 дней после дня его размещения.

До дня начала применения кредитными организациями перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, размещенного в соответствии с абзацем первым настоящего пункта на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", кредитные организации должны применять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, включенный в их программы выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по состоянию на день вступления в силу настоящего Указания.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект).

Проект разработан на основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в редакции Федерального закона от 23.04.2018 N 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения") (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и статьи 7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Проект разработан в целях внесения изменений в Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 375-П), предусматривающих:

1) реализацию полномочий Банка России по установлению по согласованию с Росфинмониторингом требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

2) изменение подхода к доведению до кредитных организаций перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки (исключение указанного перечня из текста Положения N 375-П и публикация его на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет");

3) уточнение требований к проведению кредитными организациями самооценки рисков ОД/ФТ и фиксированию их результатов (уточняются требования к периодичности проведения мероприятий в рамках самооценки рисков ОД/ФТ и способу фиксирования их результатов);

4) внесение редакционных изменений в связи с вступлением в силу Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления".

Согласно пункту 2 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 18.06.2018 по 28.06.2018 (включительно).

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.