Досье на проект

Пояснительная записка

В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:

Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по инвестиционной работе в сфере обязательного и добровольного страхования".

Министр

М.А. Топилин

УТВЕРЖДЕН

приказом Министерства

труда и социальной защиты Российской Федерации

от " " ____ 2015 г. N ____

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ

Специалист по инвестиционной работе в сфере обязательного и добровольного страхования

Регистрационный номер

I. Общие сведения

Инвестиционная деятельность в страховой организации
(наименование вида профессиональной деятельности)		Код

Основная цель вида профессиональной деятельности:

Использование инвестиционных ресурсов, обеспечивающих рост прибыли и капитала для повышения финансовой устойчивости

Группа занятий:

1346	Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования	2413	Специалисты по коммерческой деятельности
(код ОКЗ*(1))	(наименование)	(код ОКЗ)	(наименование)

Отнесение к видам экономической деятельности:

67.2	Вспомогательная деятельность в сфере страхования и негосударственного пенсионного обеспечения
67.20.9	Прочая вспомогательная деятельность в сфере страхования, кроме обязательного социального обеспечения
66.01	Страхование жизни и накопление Деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению
(код ОКВЭД*(2))	(наименование вида экономической деятельности)

II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт
(функциональная карта вида профессиональной деятельности)

Обобщенные трудовые функции			Трудовые функции
код	наименование	уровень квалификации	наименование	код	уровень (подуровень) квалификации
A	Проведение инвестиционных исследований	5	Проведение исследований рынков инвестиций	A/01.5	5
			Анализ предложений по инвестированию	A/02.5	5
			Согласование инвестиционных предложений	A/03.5	5
B	Осуществление инвестиционной деятельности	6	Расчет использования ресурсов для проекта инвестиционного портфеля	B/01.6	6
			Утверждение проекта инвестиционного портфеля	B/02.6	6
			Проведение аудита доходности инвестиционного портфеля	B/03.6	6
С	Организация работы подразделения по инвестиционной деятельности	7	Планирование и организация работы подразделения	С/01.7	7
			Организация разработки методических и организационных документов	С/02.7	7
			Организация контроля инвестиционной деятельности	С/03.7	7
			Организация обучения, аттестации ,сертификации	С/04.7	7

III. Характеристика обобщенных трудовых функций

3.1. Обобщенная трудовая функция

Наименование	Проведение инвестиционных исследований	Код	A	Уровень квалификации	5

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий	Инвестиционный консультант Менеджер по инвестиционной деятельности Инвестиционный аналитик

Требования к образованию и обучению	Среднее профессиональное образование - программаы подготовки специалистов среднего звена
Требования к опыту практической работы	-
Особые условия допуска к работе	-
Другие характеристики	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	2413	Специалисты по коммерческой деятельности
ЕКС*(3)	-	-
ОКПДТР*(4)	26541	Специалист
ОКСО*(5)	080106	Финансы (по отраслям)
	080113	Страховое дело (по отраслям)

3.1.1. Трудовая функция

Наименование	Проведение исследований рынков инвестиций	Код	A/01.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия а где исследование рынков инвестиций?	Изучение информации по формам, видам, спросу и предложению на рынках инвестиций
	Анализ финансовой отчетности по страховым резервам, собственному чьему? капиталу
	Предварительное изучение возможностей по формированию инвестиционного портфеля
Необходимые умения	Анализировать и документировать результаты инвестиционных исследований
	Пользоваться базами данных по финансовой, бухгалтерской отчетности
	Пользоваться программным обеспечением по оценке инвестиционных рисков: текстовые, графические и аналитические приложения
	Анализировать и документировать результаты исследований по рынку, видам, объектам
	Вести деловую переписку
Необходимые знания	Механизмы функционирования инвестиционных рынков в сфере страхования
	Основные принципы инвестиционной деятельности в страховании
	Регламенты оценки инвестиционных рисков
	Документооборот, бизнес- процессы по инвестиционной деятельности
	Специфика инвестиционной деятельности видам страхования
	Банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги
	Принципы анализа и диагностики инвестиционных рынков
	Методы статистического, финансово-экономического анализа
	Правила по охране труда зачем?
Другие характеристики	-

3.1.2. Трудовая функция

Наименование	Анализ предложенийот кого? чьих? по инвестированию	Код	A/02.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Анализ статистических и аналитических материалов по инвестиционным предложениям
	Группирование инвестиционных предложений по видам и рискам
	Расчет пропорций использования инвестиционных средств из страховых резервов и собственного капитала
	Расчет параметров повышения финансовой устойчивости за счет инвестиций
	Расчет удельного веса инвестиций в соответствии с требованиями государственных и регулирующих органов по составу и структуре активов, принимаемых для покрытия собственных средств
	Подготовка аналитической информации по инвестиционным предложениям
Необходимые умения	Проводить сравнительный анализ инвестиционных продуктов, программ, проектов
	Формулировать предложения по оценке уровня инвестиционных рисков
	Взаимодействовать с подразделениями организации в рамках установленных регламентов, бизнес-процессов
	Классифицировать ,группировать инвестиционные предложения по доходности и рискам
	Пользоваться программным обеспечением :текстовые, графические и аналитические приложения
Необходимые знания	Общие принципы классификации инвестиционных объектов, рисков
	Процедуры, бизнес-процессы по инвестиционной деятельности
	Экономические и финансовые принципы инвестиционной деятельности
	Основы законодательства Российской Федерации в части инвестиционной деятельности на финансовых рынках
	Документооборот по инвестиционной деятельности в страховании
	Лучшие российские и зарубежные практики по инвестиционной деятельности в страховании
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.1.3. Трудовая функция

Наименование	Согласование кто или с кем? инвестиционных предложений	Код	A/03.5	Уровень (подуровень) квалификации	5

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Проведение проверки документов, материалов по объектам инвестирования на соответствие требованиям органа надзора и регулирования и организации
	Подготовка отчета для руководства по отбору инвестиционных предложений для проекта инвестиционного портфеля
	Передача на согласование и утверждение инвестиционных предложений для проекта инвестиционного портфеля
Необходимые умения	Применять методы и технологии обработки информации по инвестициям
	Работать с базами данных по финансовым, инвестиционным ресурсам
	Проводить сравнительный анализ инвестиционных продуктов, программ, проектов
	Взаимодействовать с подразделениями организации в рамках установленных регламентов, бизнес-процессов
	Пользоваться программным обеспечением: текстовые, графические и аналитические приложения
Необходимые знания	Правила подготовки документации по инвестиционной деятельности
	Процедуры, регламенты, бизнес-процессы по инвестиционной деятельности
	Документооборот компании при проведении инвестиционной деятельности
	Стандарты, регламенты отчетности в области инвестиционной деятельности
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.2. Обобщенная трудовая функция

Наименование	Осуществление инвестиционной деятельности	Код	B	Уровень квалификации	6

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий	Специалист по инвестициям Старший специалист по инвестиционному планированию

Требования к образованию и обучению	Высшее образование ,бакалавриат Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
Требования к опыту практической работы	1 год работы по специальности
Особые условия допуска к работе	-
Другие характеристики	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	2413	Специалисты по коммерческой деятельности
	2414	Оценщики и эксперты
ЕКС	-	-
ОКПДТР	26541	Специалист
ОКСО*(6)	080105	Финансы и кредит

3.2.1. Трудовая функция

Наименование	Расчет использования ресурсов для проекта инвестиционного портфеля	Код	B/01.6	Уровень (подуровень) квалификации	6

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия и это все?	Расчет использования инвестиционных ресурсов для проекта инвестиционного портфеля по срокам, видам, формам
	Расчет эффективности инвестиционного портфеля по риску и доходности
	Направление на согласование проекта инвестиционного портфеля
Необходимые умения	Аргументировать и обосновывать предлагаемые инвестиционные предложения
	Готовить заключения, акты, предложения по результатам проведенных инвестиционных исследований, мероприятий
	Анализировать информацию, ориентированную на инвестиционные потребности и интересы организации
	Собирать, анализировать и предоставлять статистическую информацию по инвестиционной деятельности организации
	Оценивать потенциальные и реальные инвестиционные, финансовые и иные риски по объектам, программам ,проектам
	Осуществлять анализ инвестиционных возможностей объектов программ, проектов
	Оценивать финансовые перспективы предложений, направленных на решение инвестиционных задач организации
	Применять программное обеспечение: текстовые, графические, табличные и аналитические приложения
Необходимые знания	Общие знания принципов инвестиционной деятельности в страховании
	Законодательство Российской Федерации в части инвестиционной деятельности на финансовых рынках
	Основные виды финансовых продуктов и услуг для инвестиционной деятельности
	Общие принципы инвестиционной деятельности по видам страхования
	Технология подготовки документов по инвестиционной деятельности
	Общие сведения о деятельности финансовых организаций , профессиональных участниках банковской системы, страхового рынка, рынка ценных бумаг, коллективного инвестирования и иных
	Документооборот, принятый в области инвестиционной деятельности
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Аналитический склад ума

3.2.2. Трудовая функция

Наименование	Утверждение??? кто уверждает? Этот специалист? проекта инвестиционного портфеля	Код	B/02.6	Уровень (подуровень) квалификации	6

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Проведение консультаций по проекту инвестиционного портфеля со специалистами организации, независимыми экспертами по инвестиционной деятельности
	Расчет параметров проекта инвестиционного портфеля для целей селекции и аллокации активов
	Расчет целевой доходности проекта инвестиционного портфеля
	Оценка расчетных показателей проекта инвестиционного портфеля на соответствие требованиям регулятора и инвестиционной политики организации
	Оценка денежного потока по проекту инвестиционного портфеля
	Передача на утверждение проекта инвестиционного портфеля
Необходимые умения	Документировать результаты инвестиционного анализа
	Работать со справочными, статистическими материалами
	Формулировать задачи инвестиционного анализа
	Использовать технологии, способы, методы инвестиционного анализа
	Систематизировать и анализировать информацию по видам, формам инвестиций
	Рассчитывать параметры инвестиционного портфеля
	Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля объекта, программы, проекта параметрам инвестиционного портфеля Готовить отчеты, заключения по инвестиционному портфелю
	Применять программное обеспечение: текстовые, графические, табличные и аналитические приложения
Необходимые знания	Принципы формирования стоимости инвестиций
	Международная и российская практика инвестиционной деятельности в страховании
	Основы законодательства Российской Федерации в части инвестиционной деятельности на финансовых рынках
	Проведение расчетов оценки денежного потока в инвестиционном портфеле
	Принципы начисления сложных процентов
	Принципы расчета приведенной и будущей стоимости объектов инвестиций
	Принципы расчета доходности активов в инвестиционном портфеле
	Методы: дисконтирования денежных потоков, многовариантности расчетов, математического моделирования и количественной оптимизации в инвестиционной деятельности
	Отечественные и международные стандарты и практики в области инвестиционного планирования
	Принципы портфельного управления инвестициями
	Методы количественного и качественного анализа показателей инвестиционной деятельности в страховании
	Методики инвестиционного планирования компании в части риск -профилирования и риск - менеджмента
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Аналитические способности

3.2.3. Трудовая функция

Наименование	Проведение аудита доходности инвестиционного портфеля	Код	B/03.6	Уровень (подуровень) квалификации	6

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Анализ информации о влиянии инвестиционных рисков на доходность инвестиционного портфеля
	Анализ эффективности деятельности организации по инвестиционному портфелю за отчетный период
	Подготовка рекомендаций по оптимизации рисков в структуре инвестиционного портфеля с учетом факторов, определяющих доходность
	Подготовка предложений руководству по изменению структуры и состава активов инвестиционного портфеля
Необходимые умения	Систематизировать и анализировать информацию по инвестициям
	Формулировать задачи аналитических исследований и инвестиционных экспертиз
	Анализировать спрос и предложения по продуктам и услугам страхования для целей инвестирования страховых резервов
	Использовать специализированное программное обеспечение для подготовки аналитической информации, расчетов степени воздействия различных инвестиционных рисков
	Применять универсальное или специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации по оценки инвестиционных рисков и расчета доходности инвестиций
	Оформлять отчетную документацию по инвестиционной деятельности
	Анализировать и оценивать качество и достоверность информации по инвестиционным рискам
	Применять нормы государственного регулирования инвестиционной деятельности при аналитике и расчетах
Необходимые знания	Основы законодательства Российской Федерации в части инвестиционной деятельности на финансовых рынках
	Формы и виды инвестиционных рисков в страховании
	Сущность инвестиционной деятельности в страховании и основные показатели ее оценки
	Общие принципы инвестиционной деятельности в страховании
	Факторы, влияющие на доходность и эффективность инвестиций в страховании
	Технология проведения исследований, анализа и аудита инвестиционной деятельности
	Документооборот, принятый в области инвестиционной деятельности
	Методики расчета доходности с учетом инвестиционных рисков
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Аналитические способности
	Коммуникабельность

3.3. Обобщенная трудовая функция

Наименование	Организация работы подразделения по инвестиционной деятельности	Код	С	Уровень квалификации	7

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий	Руководитель отделения, группы Начальник отдела Директор (заместитель) департамента Директор (заместитель) по инвестиционной деятельности

Требования к образованию и обучению	Высшее образование, специалитет, магистратура Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
Требования к опыту практической работы	2 года работы в финансовой сфере
Особые условия допуска к работе	-
Другие характеристики	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	1346	Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования
ЕКС	-	-
ОКПДТР	24691	Начальник отдела (на предприятиях, осуществляющих коммерческую деятельность)
	26153	Руководитель группы (функциональной в прочих областях деятельности)
	26158	Руководитель (начальник) департамента
ОКСО	080105	Финансы и кредит

3.3.1. Трудовая функция

Наименование	Планирование и организация работы подразделения	Код	С/01.7	Уровень (подуровень) квалификации	7

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Разработка планов работы подразделения
	Разработка регламентов по инвестиционной деятельности
	Координация деятельности подразделений по инвестиционной деятельности
	Постановка оперативных задач перед сотрудниками подразделения
	Организация контроля качества инвестиционной деятельности в соответствии с регламентами и требованиями
	Разработки положений, должностных инструкций для специалистов по инвестиционной деятельности
	Разработка мероприятий по материально-финансовому и организационному обеспечению подразделения
Необходимые умения	Формулировать задачи для сотрудников подразделения
	Организовывать работу для решения текущих задач подразделения
	Планировать деятельность подразделения
	Анализировать результаты деятельности подразделения
	Принимать оперативные управленческие решения
Необходимые знания а ТК РФ?	Страховое законодательство Российской Федерации в части регулирования инвестиционной деятельности
	Гражданское законодательство Российской Федерации в части регулирования инвестиционной деятельности
	Международная и российская практика по вопросам инвестиционной деятельности в страховании
	Документооборот по обеспечению инвестиционной деятельности в организации
	Технологии проведения инвестиционных исследований ,анализа и аудита
	Методы управления и бизнес - планирования в инвестиционной деятельности
	Бизнес-процессы организации по инвестиционной деятельности
	Правила по охране труда
Другие характеристики

3.3.2. Трудовая функция

Наименование	Организация разработки методических и организационных документов	Код	С/02.7	Уровень (подуровень) квалификации	7

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта
Трудовые действия	Организация разработки методологии инвестиционного планирования
	Подготовка и согласование стандартов и регламентов по инвестиционному планированию по реализации инвестиционной политики
	Утверждение методик по инвестиционному планированию
	Обеспечение использования бизнес-процессов по инвестиционной деятельности для реализации инвестиционной политики эьто о чем идет речь?
Необходимые умения	Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками и должностными лицами
	Контролировать деятельность подразделений по инвестиционной деятельности
	Определять цели, задачи по реализации процессов, бизнес-процессов по реализации инвестиционной политики
	Согласовывать планы затрат по внедрению и функционированию процессов, бизнес-процессов по реализации инвестиционной политики
	Осуществлять координацию деятельности подразделений, партнерских, экспертных организаций по реализации инвестиционной деятельности
	Утверждать инвестиционные предложения
	Согласовывать с руководством и утверждать состав и структуру инвестиционного портфеля
	Руководить подготовкой и реализацией инвестиционных проектов, программ
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации в части инвестиционной деятельности
	Основные понятия и принципы работы с информацией, корпоративные информационные системы и базы данных по инвестициям
	Основы управления инвестиционными проектами, программами
	Основы теории корпоративных финансов и инвестиций в страховании
	Основные положения национальных и международных стандартов и руководств управления инвестиционным портфелем, инвестиционной деятельностью в организациях
	Информационные технологии, применяемые в процессе инвестиционной деятельности в страховании
	Нормативные правовые акты Российской Федерации, устанавливающие требования к инвестиционной деятельности страховых организаций
	Ключевые бизнес-процессы организации в части инвестиционной деятельности
	Основы менеджмента в инвестиционной деятельности
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Ответственность
	Коммуникабельность, персональная ответственность за распределение ресурсов и результат деятельности подчиненных

3.3.3. Трудовая функция

Наименование	Организация контроля инвестиционной деятельности	Код	С/03.7	Уровень (подуровень) квалификации	7

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Организация контроля эффективности деятельности подразделений
	Проведение анализа показателей инвестиционной деятельности на соответствие утвержденным планам, регламентам организации
	Оценка эффективности использования трудовых, материальных и финансовых ресурсов по инвестиционной деятельности
Необходимые умения	Проводить анализ эффективности результатов инвестиционной деятельности
	Оценивать и анализировать проблемные факторы в инвестиционной деятельности
	Разрабатывать нормативную документацию: положения, регламенты по вопросам инвестиционной деятельности
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации в части инвестиционной деятельности
	Основы управления инвестиционными проектами, программами
	Основы теории корпоративных финансов ,инвестиционного и риск- менеджмента
	Международная и российская практика по формированию инвестиционного портфеля в страховании
	Положения российских и международных стандартов по управлению инвестиционной деятельностью в страховании
	Специфика объектов для инвестирования в страховании
	Документооборот организации в части инвестиционной деятельности
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Ответственность
	Коммуникабельность

3.3.4. Трудовая функция

Наименование	Организация обучения, аттестации, сертификации ???????????			Код	С/04.7	Уровень (подуровень) квалификации	7
Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта
Трудовые действия	Проведение обучения, повышения квалификации сотрудников подразделения
	Отбор предложений по обучающим мероприятиям, программам по инвестиционной деятельности
	Проведение аттестации сотрудников подразделения
	Организация, при условии требований или необходимости, сертификации сотрудников подразделения
Необходимые умения	Оценивать профессиональные умения и знания сотрудников
	Организовывать проведение обучающих мероприятий различных направлений и форматов
	Анализировать эффективность прохождение сотрудниками подразделения аттестации, сертификации и повышения квалификации
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации в части инвестиционной деятельности
	Международная и российская страховая практика в области подготовки, переподготовки и повышения квалификации сотрудников
	Документооборот по вопросам обучения, сертификации, аттестации по инвестиционной деятельности
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Ответственность
	Коммуникабельность

IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта

Российский союз промышленников и предпринимателей, город Москва
Исполнительный вице-президент	Кузьмин Дмитрий Владимирович

4.2. Наименования организаций-разработчиков

1	Фонд "Институт фондового рынка и управления", город Москва
2	Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации" (Финансовый университет), город Москва

-------------------------------------------

*(1) Общероссийский классификатор занятий.

*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.

*(3) Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.

*(4) Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.

*(5) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.

*(6) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.