Разъяснения Банка России от 20 января 2021 г. N 716-Р-2021/18 “О ролях в системе управления операционным риском (часть 2)”
Вопрос
1. Можно ли считать владельцев процессов кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) (далее - кредитная организация) центрами компетенции в значении, определенном в абзаце восьмом пункта 1.3 Положения Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" (далее - Положение N 716-П)?
2. На какой периметр банковской группы распространяются требования Положения N 716-П: только кредитные организации банковской группы, финансовые организации банковской группы, иное?
Ответ
По вопросу 1.
В соответствии с абзацем восьмым пункта 1.3 Положения N 716-П к центрам компетенции в рамках системы управления операционным риском относятся:
подразделения, ответственные за осуществление операций и сделок и за результаты процесса;
подразделения, обеспечивающие процессы кредитной организации.
Кредитная организация вправе признавать владельцев процессов центрами компетенций, в случае если понятие "владелец процесса", используемое во внутренних документах кредитной организации, не противоречит определению центров компетенций, указанному в абзаце восьмом пункта 1.3 Положения N 716-П.
По вопросу 2.
Положение N 716-П распространяет действие на кредитные организации в банковской группе, включая головную кредитную организацию банковской группы, которые поднадзорны Банку России.
В отношении иных участников банковской группы головная кредитная организация, поднадзорная Банку России, должна определить во внутренних документах по управлению операционным риском группы основные принципы и правила, которые соответствуют требованиям Положения N 716-П.
Обзор документа
Банк России рассмотрел некоторые вопросы управления операционным риском с учетом требований, утвержденных в 2020 г., и указал:
- какие подразделения кредитной организации относятся к центрам компетенции в рамках системы управления операционным риском;
- на какой периметр банковской группы распространяются требования к системе управления риском.