С 1 октября 2023 года будут применяться новые правила кассового обслуживания банков и компаний

© belchonock / Фотобанк Фотодженика

Банк России разработал правила проведения кассового обслуживания кредитных организаций и юрлиц (Указание Банка России от 17 августа 2022 г. № 6222-У, далее – Указание). Они применяются с 1 октября 2023 года.

Согласно порядку подразделения Банка России проводят кассовые операции по приему и выдаче наличных денег с отражением операций на счетах организаций. Кассовое обслуживание проводится при обращении организации по месту нахождения подразделения Банка России, обслуживающего ее банковский счет.

Оно осуществляется в согласованный с клиентом период времени в соответствии с графиком. При этом организации представляют в подразделение Банка России сведения о сроках выплаты зарплаты для использования при составлении графика кассового обслуживания.

Прием наличных денег проводиться на основании объявлений на взнос наличными, приходных кассовых ордеров, а по выдаче – на основании денежных чеков, расходных кассовых ордеров. Для сдачи или получения наличных денег кредитная организация подает соответствующую заявку по форме № 0402108 в электронном виде. Однако в некоторых ситуациях, например, в случае возникновения сбоев в автоматизированной банковской системе, отказе в работе каналов связи или при отсутствии у полевого учреждения Банка России технической возможности получения заявки в виде электронного сообщения, кредитная организация может подать заявку на бумажном носителе. Ее форма размещена в приложении к Указанию. На основании полученной заявки оформляются приходные и расходные кассовые ордера.