Новости и аналитика Новости Банк России выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

Банк России выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

Банк России выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес
zestmarina / Depositphotos.com

Регулятор определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом – незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами и криптовалютными интернет-обменниками (Методические рекомендации Банка России от 6 сентября 2021 г. № 16-МР1).

Банк России рассказал, что участники теневого бизнеса принимают платежи от граждан и перечисляют им деньги не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, часто оформленных на подставных физических лиц (так называемых "дропов"). При этом по таким картам и кошелькам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью них проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции (например, слишком большое количество контрагентов-физических лиц, операций по зачислению и списанию безналичных денег физическим лицам и т. д.).

Для автоматизированной обработки потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули, которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег (P2P-сервисов, которые добросовестные граждане используют для платежей "с карты на карту", "с кошелька на кошелек" и т. д.).


Что будет, если физическое лицо положит на вклад крупную сумму денег, не сумев при этом обосновать их происхождение? Ответ на этот и другие практические вопросы – в Базе знаний службы Правового консалтинга системы ГАРАНТ! Получите полный доступ на 3 дня бесплатно!


Регулятор порекомендовал банкам оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении них противолегализационные меры. Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

_____________________________

1 С текстом Методических рекомендаций Банка России от 6 сентября 2021 г. № 16-МР можно ознакомиться на официальном сайте Банка России (https://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf).

Источник: ГАРАНТ.РУ

Документы по теме:

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I "О банках и банковской деятельности"

Читайте также:

Предлагается запретить автоматическое взыскание долга по кредиту за счет соцвыплат

Предлагается запретить автоматическое взыскание долга по кредиту за счет соцвыплат

Для этого банки должны будут получать согласие заемщика.

С 10 сентября финансовые организации при заключении договоров с физлицами обязаны информировать их о возможных рисках

С 10 сентября финансовые организации при заключении договоров с физлицами обязаны информировать их о возможных рисках

Соответствующая информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронном виде.

Предлагается запретить взимание комиссии за коммунальные платежи

Предлагается запретить взимание комиссии за коммунальные платежи

Поправки могут вступить в силу со следующего года.

Согласие заемщика на рекламу не должно быть автоматическим и бессрочным

Согласие заемщика на рекламу не должно быть автоматическим и бессрочным

Такова совместная позиция Банка России и ФАС России.