Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информационное сообщение Банка России от 17 сентября 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ "ПЛАТИНА"

Обзор документа

17 сентября 2021

gerb

Информационное сообщение Банка России от 17 сентября 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ "ПЛАТИНА"

     Банк России приказом от 17.09.2021 N ОД-1938 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у Общества с ограниченной
ответственностью Коммерческий банк "ПЛАТИНА" ООО КБ "ПЛАТИНА" (рег.
N 2347, г. Москва, далее - КБ ПЛАТИНА). По величине активов кредитная
организация занимала 246 место в банковской системе Российской
Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части
первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что КБ ПЛАТИНА:
     - нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность,
а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в
течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры;
     - допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов
Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     КБ ПЛАТИНА проводил в значительных объемах непрозрачные операции,
направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и
нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
     В КБ ПЛАТИНА назначена временная администрация Банка России3,
которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4
либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     Информация для вкладчиков6: КБ ПЛАТИНА является участником системы
страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в
размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности
на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом
особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона "О страховании
вкладов в банках Российской Федерации".
     Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство
по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru/.ru/) в разделе "Страхование
вкладов/Страховые случаи".
------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.09.2021.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов
Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с
учетом неоднократного применения в течение одного года мер,
предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 17.09.2021 N ОД-1939.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".
     6 Вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин,
лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую
деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального
закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", заключившие
с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо
любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое
является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся
владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного
для формирования и использования средств фонда капитального ремонта
общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с
требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

Обзор документа

Банк "ПЛАТИНА" остался без лицензии.
ЦБ РФ отозвал лицензию у ООО КБ "ПЛАТИНА". Причины такого решения - нарушения банковского законодательства и законодательства в сфере ПОД/ФТ, а также проведение операций, обеспечивающих расчеты между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
В обществе назначена временная администрация до определения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
Поскольку банк является участником системы страхования вкладов, их суммы будут возвращены вкладчикам в полном объеме, но не более 1,4 млн руб. на каждого с учетом процентов.
Назад