Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Указание Банка России от 15 июля 2021 г. N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Обзор документа

2 сентября 2021

gerb

Указание Банка России от 15 июля 2021 г. N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Зарегистрировано в Минюсте РФ 31 августа 2021 г.
Регистрационный N 64808

     Настоящее Указание на основании подпунктов 6 и 7 пункта 1, пунктов
7, 13 и 13' статьи 7, пунктов 5 и 6 статьи 75 Федерального закона от 7
августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418;
"Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 2
июля 2021 года), части первой статьи 57 Федерального закона от 10 июля
2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28,
ст. 2790; 2018, N 53, ст. 8440) и пунктов 3,5,51 и 7 Положения о
представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной
службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие
операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным
предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской
Федерации от 19 марта 2014 года N 209 (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2014, N 12, ст. 1304; 2020, N 43, ст. 6804),
устанавливает порядок представления кредитными организациями в
федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия
массового уничтожения, сведений и информации в соответствии со статьями 7
и 75 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма".
     1. Кредитная организация должна сформировать электронный документ в
виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) в соответствии
с установленными на основании статьи 57 Федерального закона от 10 июля
2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть
"Интернет") правилами составления информации, предусмотренной статьями 7
и 75 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - Федеральный
закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, правила составления информации в
электронной форме). ФЭС должно содержать один из следующих видов сведений
и информации:
     1.1. об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее
- операции), подлежащих в соответствии со статьями 6 и 75 Федерального
закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; "Официальный интернет-портал
правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 2 июля 2021 года) обязательному
контролю (далее - операции, подлежащие обязательному контролю);
     1.2. об операциях, в отношении которых у работников кредитной
организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия
массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции
осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма;
     о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий
клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в
рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной
организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия
массового уничтожения возникают подозрения, что данные операции и (или)
действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая
имеющуюся у кредитной организации информацию о бенефициарном владельце;
     1.3. о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных
средств или иного имущества организации или физического лица в
соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7, пунктом 5 статьи 75
Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ;
     1.4. о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций
и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться
меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества, осуществленной в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7
Федерального закона от 7 августа 2Q01 года N 115-ФЗ (далее - результаты
проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального
закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ), о результатах проверки наличия
среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень
организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их
причастности к распространению оружия массового уничтожения,
осуществленной в соответствии с пунктом 6 статьи 75 Федерального закона
от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ (далее - результаты проверки в
соответствии с пунктом 6 статьи 75 Федерального закона от 7 августа
2001 года N 115-ФЗ) (далее при совместном упоминании - информация о
результатах проверки);
     1.5. о фактах воспрепятствования со стороны государства
(территории), в котором (на которой) расположены филиалы и
представительства, а также дочерние организации кредитной организации,
реализации такими филиалами, представительствами и дочерними
организациями Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418;
"Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 2
июля 2021 года) либо его отдельных положений;
     1.6. об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10
статьи 7, пунктом 8 статьи 75 Федерального закона от 7 августа 2001 года
N 115-ФЗ (далее при совместном упоминании - приостановленные операции);
     1.7. о случаях отказа от заключения договора банковского счета
(вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с
клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в
пункте 52 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ;
     1.8. о случаях отказа от проведения операции по основанию,
указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона от 7 августа
2001 года N 115-ФЗ (далее - отказ от проведения операции);
     1.9. об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального
закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ основания, в соответствии с
которым кредитной организацией ранее было принято решение об отказе от
проведения операции, в том числе в связи с принятым решением
межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с
Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ (далее -
межведомственная комиссия), об отсутствии основания, в соответствии с
которым кредитной организацией ранее было принято решение об отказе от
проведения операции;
     1.10. об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения
об отказе от проведения операции;
     1.11. об отсутствии оснований для расторжения договора банковского
счета (вклада), если договор банковского счета (вклада) был расторгнут
кредитной организацией в соответствии с абзацем третьим пункта 52 статьи
7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ в связи с решением
об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии было
устранено основание его принятия, либо межведомственной комиссией принято
решение об отсутствии основания, в соответствии с которым кредитной
организацией ранее было принято решение об отказе от проведения операции,
либо судом принято решение об отмене ранее принятого кредитной
организацией решения об отказе от проведения операции;
     1.12. об устранении основания, указанного в абзаце втором пункта 52
статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, в
соответствии с которым кредитной организацией ранее было принято решение
об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), в том числе
в связи с принятым решением межведомственной комиссии об отсутствии
основания, в соответствии с которым кредитной организацией ранее было
принято решение об отказе от заключения договора банковского счета
(вклада);
     1.13. о случаях отмены судом ранее принятых кредитной организацией
решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и
(или) решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с
клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в
пункте 52 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ.
     2. Кредитная организация должна направить ФЭС в федеральный орган
исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия
массового уничтожения (далее - уполномоченный орган), в сроки,
установленные статьями 7 и 75 Федерального закона от 7 августа 2001 года
N 115-ФЗ.
     Кредитная организация должна направить ФЭС, содержащее информацию о
результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7
Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ и (или) о результатах
проверки в соответствии с пунктом 6 статьи 75 Федерального закона от 7
августа 2001 года N 115-ФЗ, в уполномоченный орган не позднее трех
рабочих дней после дня окончания проведения каждой из указанных проверок.
     Кредитная организация должна направить ФЭС, содержащее информацию,
указанную в подпункте 1.5 пункта 1 настоящего Указания, в срок,
установленный подпунктом "д" пункта 4 Положения о представлении
информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и
индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по
финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с
денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным
предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской
Федерации от 19 марта 2014 года N 209.
     3. В случае если кредитная организация делегировала свои полномочия
по формированию и представлению в уполномоченный орган ФЭС (за
исключением ФЭС, содержащих информацию о результатах проверок) своему
филиалу, имеющему банковский идентификационный код, присвоенный в
соответствии с приложением 5 к Положению Банка России от 24 сентября
2020 года N 732-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированному
Министерством юстиции Российской Федерации 10 ноября 2020 года N 60810,
26 мая 2021 года N 63632 (далее - филиал), и информация о делегировании
указанных полномочий доведена кредитной организацией до уполномоченного
органа, формирование и передача ФЭС должны осуществляться филиалом.
     Представление в уполномоченный орган ФЭС, содержащих информацию о
результатах проверок, должно осуществляться только кредитной
организацией.
     4. При представлении в уполномоченный орган сведений и информации о
приостановленных операциях, о принятых мерах по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества организации или
физического лица в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и (или)
пунктом 5 статьи 75 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ,
а также при совершении операций, подлежащих обязательному контролю,
кредитная организация (филиал) должна сформировать и направить отдельное
ФЭС по каждому из перечисленных видов сведений и информации с указанием в
наименовании ФЭС на представление сведений, требующих особого внимания
уполномоченного органа.
     5. ФЭС должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной
подписью кредитной организации (филиала) и направлено кредитной
организацией (филиалом) в уполномоченный орган путем использования
личного кабинета кредитной организации (филиала) на официальном сайте
уполномоченного органа в сети "Интернет" (далее - личный кабинет).
     6. Кредитная организация (филиал) должна обеспечить прием от
уполномоченного органа документов, содержащих подтверждение
уполномоченного органа о принятии ФЭС (далее - квитанция о принятии ФЭС),
или документов, содержащих подтверждение уполномоченного органа о
непринятии ФЭС (далее - квитанция о непринятии ФЭС), размещенных
уполномоченным органом в личном кабинете.
     7. В случае получения кредитной организацией (филиалом) от
уполномоченного органа квитанции о непринятии ФЭС кредитная организация
(филиал) должна устранить причину, по которой ФЭС не было принято,
сформировать новое ФЭС и не позднее рабочего дня, следующего за днем
получения указанной квитанции, направить ФЭС в уполномоченный орган в
соответствии с настоящим Указанием.
     8. В случае неполучения кредитной организацией (филиалом) от
уполномоченного органа квитанции о принятии ФЭС или квитанции о
непринятии ФЭС по истечении пяти рабочих дней после дня направления ФЭС в
уполномоченный орган кредитная организация (филиал) вправе направить
запрос в уполномоченный орган для выяснения причин отсутствия в личном
кабинете квитанции о принятии ФЭС или квитанции о непринятии ФЭС.
     9. Датой представления кредитной организацией (филиалом) в
уполномоченный орган сведений и информации является дата направления
кредитной организацией (филиалом) ФЭС в уполномоченный орган, указанная
уполномоченным органом в квитанции о принятии ФЭС.
     10. В случае невозможности представления ФЭС в уполномоченный орган
путем использования личного кабинета кредитная организация (филиал)
должна направить его в уполномоченный орган на электронном носителе
информации с приложением сопроводительного письма, подписанного
руководителем кредитной организации (филиала) или уполномоченным
представителем кредитной организации (филиала), нарочным или заказным
почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
     11. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в
соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол
заседания Совета директоров Банка России от 7 июля 2021 года N ПСД-14)
вступает в силу с 1 сентября 2021 года, за исключением положений, для
которых настоящим пунктом установлен иной срок вступления их в силу.
     Абзац второй подпункта 1.2, подпункт 1.5 пункта 1, абзац третий
пункта 2 настоящего Указания вступают в силу с 1 апреля 2022 года.
     Абзац первый подпункта 1.2 пункта 1, пункт 12 настоящего Указания
действуют до 1 апреля 2022 года.
     12. До 1 апреля 2022 года кредитные организации должны представлять
в уполномоченный орган ФЭС, содержащие сведения и информацию,
предусмотренные подпунктами 1.7-1.13 пункта 1 настоящего Указания, в
порядке, аналогичном порядку направления отчетов в виде электронного
сообщения, установленному абзацем вторым пункта 3, пунктами 4-8 Указания
Банка России от 20 июля 2016 года N 4077-У "О порядке представления
кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения
договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной
организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о
совершении операции", зарегистрированного Министерством юстиции
Российской Федерации 15 августа 2016 года N 43228.
     Датой представления кредитной организацией (филиалом)
уполномоченному органу ФЭС, содержащих сведения и информацию,
предусмотренные подпунктами 1.7-1.13 пункта 1 настоящего Указания,
является дата формирования ФЭС кредитной организацией (филиалом),
указанная в извещении в виде электронного сообщения, содержащем
информацию о принятии ФЭС уполномоченным органом.
     13. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать
утратившими силу:
     пункты 1, 2, абзац первый пункта 3, пункты 9-14 и приложение к
Указанию Банка России от 20 июля 2016 года N 4077-У "О порядке
представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о
случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или)
расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе
кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента
о совершении операции", зарегистрированному Министерством юстиции
Российской Федерации 15 августа 2016 года N 43228;
     Указание Банка России от 17 октября 2018 года N 4936-У "О порядке
представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и
информации в соответствии со статьями 7, 75 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма", зарегистрированное Министерством
юстиции Российской Федерации 16 января 2019 года N 53370;
     Указание Банка России от 28 марта 2019 N 5108-У "О внесении
изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года
N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в
уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7,
75 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",
зарегистрированное Министерством юстиции 18 апреля 2019 года N 54426.
     14. С 1 апреля 2022 года признать утратившим силу Указание Банка
России от 20 июля 2016 года N 4077-У "О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от
заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения
договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной
организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о
совершении операции", зарегистрированное Министерством юстиции Российской
Федерации 15 августа 2016 года N 43228.
     15. Правила составления информации в электронной форме размещаются
на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" не позднее 45 дней
после дня официального опубликования настоящего Указания и применяются со
дня вступления в силу настоящего Указания.
     Изменения, вносимые в правила составления информации в электронной
форме, размещаются на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" и
применяются по истечении 30 дней после дня их размещения, если информация
о более поздних сроках их применения не предусмотрена в сообщении Банка
России на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации                                     Э.С. Набиуллина

     Согласовано
Директор
Федеральной службы по
финансовому мониторингу                                    Ю.А. Чиханчин

Обзор документа

Кредитные организации будут представлять данные в Росфинмониторинг по новым правилам.
Банк России унифицировал порядок представления сведений и информации в Росфинмониторинг кредитными организациями.
Данные представляются в виде формализованного электронного сообщения в соответствии с размещенными на сайте ЦБ РФ правилами составления информации в электронной форме через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
Новый порядок вступает в силу с 1 сентября 2021 г., а с 1 апреля 2022 г. он будет распространен и на представление сведений об отказах от открытия банковского счета (вклада) и от проведения операций.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 31 августа 2021 г. Регистрационный № 64808.
Назад