Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 24 июля 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО "Народный банк"

Обзор документа

24 июля 2020

gerb

Информация Банка России от 24 июля 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО "Народный банк"

     Банк России приказом от 24.07.2020 N ОД-1174 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у Акционерного общества "Народный банк"
АО "Народный банк" (рег. N 2249, г. Москва, далее - Народный банк). По
величине активов кредитная организация занимала 297 место в банковской
системе Российской Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части
первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что Народный банк:
     - нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность,
а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину
необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем
регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к
нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда
банковских операций;
     - допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка
России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная
организация не обеспечивала полноту и корректность информации,
идентифицирующей плательщиков в составе расчетных документов.
     Приоритетным направлением деятельности Народного банка являлось
предоставление банковских гарантий, объем которых в несколько раз
превышал размер собственных средств кредитной организации. При этом
принимаемые кредитной организацией риски по предоставленным банковским
гарантиям и связанным с ними судебным разбирательствам оценивались
неадекватно, что приводило к существенному занижению величины необходимых
к формированию резервов на возможные потери.
     Кроме того, в текущем году банк в значительных объемах осуществлял
непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу
средств физических лиц, информация о которых направлена Банком России в
правоохранительные органы.
     В Народный банк назначена временная администрация Банка России3,
которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4
либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     Информация для вкладчиков: Народный банк является участником системы
страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам6 в
размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности
на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).
     Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство
по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе "Страхование
вкладов/Страховые случаи".
------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.07.2020.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка
России, неоднократным нарушением в течение одного года требований,
предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона "O противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка
России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом
неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных
Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 24.07.2020 N ОД-1175.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".
     6 Вкладчики - это физические лица, в том числе осуществляющие
предпринимательскую деятельность (индивидуальные предприниматели), а
также юридические лица, отнесенные к малым предприятиям в соответствии с
Федеральным законом "О развитии малого и среднего предпринимательства в
Российской Федерации".

Обзор документа

"Народный банк" остался без лицензии.
ЦБ РФ отозвал лицензию у АО "Народный банк". Среди причин - занижение величины необходимых к формированию резервов на возможные потери, нарушение "антиотмывочных" требований, проведение сомнительных операций с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физлиц.
Граждане, ИП и малые предприятия смогут вернуть свои вклады в размере 100%, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).
Назад