Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 12 апреля 2019 г. "Об отзыве у АБ "АСПЕКТ" (АО) лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

12 апреля 2019

gerb

Информация Банка России от 12 апреля 2019 г. "Об отзыве у АБ "АСПЕКТ" (АО) лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Банк России приказом от 12.04.2019 N ОД-809 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у АКЦИОНЕРНОГО БАНКА "АСПЕКТ"
(Акционерное общество) АБ "АСПЕКТ" (АО) (рег. N 608, г. Москва, далее -
Банк "АСПЕКТ"). По величине активов кредитная организация занимала 343
место в банковской системе Российской Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 и п. 6.1
части первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности"2, руководствуясь тем, что Банк "АСПЕКТ":
     - допускал нарушения нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в
уполномоченный орган неполную и некорректную информацию по операциям,
подлежащим обязательному контролю;
     - проводил сомнительные операции с наличной иностранной валютой, а
также транзитные операции, существенная часть которых была связана с
теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки
третьим лицам;
     - нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность,
а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение
последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры.
     Банк России также аннулировал лицензию на осуществление Банком
"АСПЕКТ" профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
     В Банк "АСПЕКТ" назначена временная администрация Банка России3,
которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4
либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     Информация для вкладчиков: Банк "АСПЕКТ" является участником системы
страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам6 в
размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности
на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).
     Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство
по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе "Страхование
вкладов/Страховые случаи".

------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.04.2019.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а
также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение
одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в
соответствии с Федеральным законом "O противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", с учетом неоднократного применения в течение одного года
мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 12.04.2019 N ОД-810.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".
     6 Вкладчики - это физические лица, в том числе осуществляющие
предпринимательскую деятельность (индивидуальные предприниматели), а
также юридические лица, отнесенные к малым предприятиям в соответствии с
Федеральным законом "О развитии малого и среднего предпринимательства в
Российской Федерации".

Обзор документа

Банк "АСПЕКТ" лишен лицензии.
ЦБ РФ отозвал у АО АБ "АСПЕКТ" лицензию на банковские операции.
Банк занимал 343-е место в банковской системе страны и допускал неоднократные нарушения банковского законодательства. Он проводил сомнительные операции с наличной иностранной валютой.
У банка также аннулирована лицензия на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
Вкладчикам банка - гражданам, ИП и малым предприятиям - вклады будут возвращены в полном объеме, но не более 1,4 млн руб. на каждого. Их выплатит АСВ.
Назад