Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 6 декабря 2018 г. "Об отзыве у банка "Златкомбанк" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

6 декабря 2018

gerb

Информация Банка России от 6 декабря 2018 г. "Об отзыве у банка "Златкомбанк" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 06.12.2018 N ОД-3125 с 06.12.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Акционерное общество коммерческий банк "Златкомбанк" АО КБ "Златкомбанк"
(рег. N 568, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов
на 01.11.2018 кредитная организация занимала 405 место в банковской
системе Российской Федерации.
     АО КБ "Златкомбанк" систематически занижало величину принимаемого
кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял
требования о досоздании резервов на возможные потери.
     В деятельности АО КБ "Златкомбанк" установлены неоднократные
нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма в части своевременности направления,
полноты и корректности представленных в уполномоченный орган сведений по
операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, АО КБ
"Златкомбанк" было вовлечено в проведение сомнительных транзитных
операций, а также операций направленных на вывод денежных средств за
рубеж и/или их обналичивание.
     Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев)
применял в отношении АО КБ "Златкомбанк" меры надзорного воздействия, в
том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение
денежных средств физических лиц.
     В деятельности АО КБ "Златкомбанк" прослеживались признаки
недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с
ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся
банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний,
будет направлена Банком России в правоохранительные органы.
     В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у
АО КБ "Златкомбанк" лицензии на осуществление банковских операций.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3
статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а
также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии
с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     В соответствии с приказом Банка России от 06.12.2018 N ОД-3126 в АО
КБ "Златкомбанк" назначена временная администрация сроком действия до
момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения
в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     АО КБ "Златкомбанк" - участник системы страхования вкладов. Отзыв
лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц
в банках Российской Федерации" в отношении обязательств банка по вкладам
населения, определенным в установленном законодательством порядке.
Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения
вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере
100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного
вкладчика.

Обзор документа

Златкомбанк остался без лицензии.
С 6 декабря 2018 г. ЦБ РФ отозвал у АО КБ "Златкомбанк" лицензию на осуществление банковских операций (на 1 ноября 2018 г.- 405 место в банковской системе).
Банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем ЦБ РФ неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери.
Банк России 4 раза в течение последних 12 месяцев применял меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денег физлиц.
Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, будет направлена в правоохранительные органы.
В банке будет работать временная администрация до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
АО КБ "Златкомбанк" - участник системы страхования вкладов. Вкладчикам, в том числе ИП, выплатят страховое возмещение - не более 1,4 млн руб. в совокупности на одно лицо.
Назад