Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 7 ноября 2018 г. "Об отзыве у банка "Банк Инноваций и Развития" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

7 ноября 2018

gerb

Информация Банка России от 7 ноября 2018 г. "Об отзыве у банка "Банк Инноваций и Развития" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 07.11.2018 N ОД-2902 с 07.11.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Акционерное Общество Банк Инноваций и Развития АО Банк Инноваций и
Развития (рег. N 2647, г. Москва). Согласно данным отчетности, по
величине активов на 01.10.2018 кредитная организация занимала 286 место в
банковской системе Российской Федерации.
     В деятельности АО Банк Инноваций и Развития установлены
неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России
в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и
достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе
по операциям, подлежащим обязательному контролю.
     АО Банк Инноваций и Развития на протяжении длительного времени
находилось в поле зрения Банка России в связи с проведением сомнительных
транзитных операций. Несмотря на проведенную надзорным органом работу с
банком, объем указанных операций во II-III кварталах текущего года
продолжал возрастать. При этом значительную часть в структуре указанных
операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном
связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной
наличности торговыми компаниями. По этой причине работа службы
внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной. Данные
обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и
собственников кредитной организации намерений предпринимать действенные
меры, направленные на пресечение вовлеченности в сомнительную
деятельность ее клиентов.
     Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев)
применял в отношении АО Банк Инноваций и Развития меры надзорного
воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение
денежных средств физических лиц. При этом кредитной организацией
неоднократно допускались нарушения указанных ограничений.
     В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у
АО Банк Инноваций и Развития лицензии на осуществление банковских
операций.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3
статьи 7), 7.2 Федерального закона "O противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных
в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное
применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом
"O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление АО
Банк Инноваций и Развития профессиональной деятельности на рынке ценных
бумаг.
     В соответствии с приказом Банка России от 07.11.2018 N ОД-2903 в АО
Банк Инноваций и Развития назначена временная администрация сроком
действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения
в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     АО Банк Инноваций и Развития - участник системы страхования вкладов.
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым
случаем, предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении
обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

Банк Инноваций и Развития остался без лицензии.
ЦБ РФ с 7 ноября 2018 г. отозвал лицензию на банковские операции у АО Банк Инноваций и Развития (г. Москва). Причина этой крайней меры - неисполнение законодательства о банковской деятельности и "антиотмывочного законодательства".
ЦБ РФ также аннулировал лицензию банка на деятельность на рынке ценных бумаг.
Банк Инноваций и Развития по величине активов на 1 октября 2018 г. занимал 286-е место в банковской системе страны. Вкладчики банка могут рассчитывать на возврат своих вкладов, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного человека.
Назад