Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 7 ноября 2018 г. "Об отзыве у банка "Агросоюз" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

7 ноября 2018

gerb

Информация Банка России от 7 ноября 2018 г. "Об отзыве у банка "Агросоюз" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 07.11.2018 N ОД-2900 с 07.11.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Агросоюз" ООО
КБ "Агросоюз" (рег. N 1459, г. Москва).
     Основным источником фондирования активных операций ООО КБ "Агросоюз"
являлись денежные средства населения (более 70% пассивов), при этом
приверженность к риску привела к образованию на балансе кредитной
организации значительного объема проблемных активов. Надзорный орган на
протяжении текущего года неоднократно выявлял в деятельности банка
недооценку кредитного риска и предъявлял ООО КБ "Агросоюз" требования о
доформировании резервов на возможные потери по ссудной задолженности.
Однако для формального соблюдения пруденциальных норм деятельности
кредитной организацией осуществлялись "схемные" операции с участием
собственника, направленные на искусственное поддержание размера ее
собственных средств (капитала). В частности, во избежание возникновения
оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной
организации, ее единственным участником в течение 2018 года 9 раз
оказывалась финансовая помощь на общую сумму 750 млн рублей. Каждый раз
денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от
участника банка. Источники денежных средств для оказания финансовой
помощи непрозрачны для надзорного органа.
     В ходе текущей инспекционной проверки Банком России установлен факт
отсутствия в кассе ООО КБ "Агросоюз" крупной суммы наличных денежных
средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером
собственных средств (капитала). При этом банк с целью сокрытия своего
реального финансового положения представлял надзорному органу кассовые
документы, имеющие признаки фальсификации, а также оказывал
противодействие проведению представителями Банка России инспекционной
проверки.
     Кроме того, ООО КБ "Агросоюз" допускал нарушения требований
законодательства и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности
(корректности) представлявшейся в уполномоченный орган информации.
     Банк России неоднократно (9 раз в течение последних 12 месяцев)
применял в отношении ООО КБ "Агросоюз" меры надзорного воздействия, в том
числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных
средств физических лиц.
     В деятельности ООО КБ "Агросоюз" прослеживались признаки
недобросовестного поведения руководства, связанные с осуществлением
операций по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и
вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки
совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в
правоохранительные органы.
     В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе
ООО КБ "Агросоюз" с рынка банковских услуг.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка
России, неоднократным нарушением в течение одного года требований,
предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7)
Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также
требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с
указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", принимая во
внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
     Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление
кредитной организацией ООО КБ "Агросоюз" профессиональной деятельности на
рынке ценных бумаг.
     В соответствии с приказом Банка России от 07.11.2018 N ОД-2901 в ООО
КБ "Агросоюз" назначена временная администрация сроком действия до
момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения
в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     ООО КБ "Агросоюз" - участник системы страхования вкладов. Отзыв
лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств
банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
     Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.10.2018
кредитная организация занимала 198 место в банковской системе Российской
Федерации.

Обзор документа

КБ "Агросоюз" лишился лицензии.
С 7 ноября 2018 г. ЦБ РФ отозвал лицензию у ООО КБ "Агросоюз", поскольку банк:
- совершал операции по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков;
- предоставлял в рамках надзора недостоверную информацию;
- не соблюдал требования нормативных правовых актов.
Одновременно мегарегулятор аннулировал лицензию на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
Вкладчики банка получат страховое возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.
Назад