Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 12 октября 2018 г. "Об отзыве у банка "ПИР Банк" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

12 октября 2018

gerb

Информация Банка России от 12 октября 2018 г. "Об отзыве у банка "ПИР Банк" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 12.10.2018 N ОД-2646 с 12.10.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Банк промышленно-инвестиционных
расчетов ООО ПИР Банк (рег. N 2655, г. Москва). Согласно данным
отчетности, по величине активов на 01.10.2018 кредитная организация
занимала 296 место в банковской системе Российской Федерации.
     В деятельности ООО ПИР Банк выявлены многочисленные нарушения
законодательства и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и
достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе
по операциям, подлежащим обязательному контролю.
     ООО ПИР Банк на протяжении длительного времени находился в поле
зрения Банка России в связи с проведением транзитных сомнительных
операций. Снижение объема указанных операций происходило исключительно по
результатам применения регулятором соответствующих мер воздействия
ограничительного характера. В этой связи работу службы внутреннего
контроля ООО ПИР Банк в целях ПОД/ФТ нельзя признать эффективной. Данные
обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и
собственников кредитной организации намерений предпринимать действенные
меры, направленные на пресечение вовлеченности в сомнительную
деятельность ее клиентов.
     Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев)
применял в отношении ООО ПИР Банк меры надзорного воздействия, в том
числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств
населения.
     В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение об
отзыве у ООО ПИР Банк лицензии на осуществление банковских операций.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3
статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а
также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии
с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     В соответствии с приказом Банка России от 12.10.2018 N ОД-2647 в ООО
ПИР Банк назначена временная администрация сроком действия до момента
назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со
статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в
соответствии с федеральными законами приостановлены.
     ООО ПИР Банк - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии
на осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств
банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

ЦБ РФ лишил лицензии ООО ПИР Банк.
С 12 октября 2018 г. ЦБ РФ отозвал лицензию у ООО ПИР Банк. Общество проводило сомнительные транзитные операции. Регулятор дважды ограничивал привлечение денежных средств населения.
Сейчас в банке работает временная администрация, пока не будет назначен конкурсный управляющий либо ликвидатор.
ООО ПИР Банк - участник системы страхования вкладов.
Назад