Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 5 октября 2018 г. "Об отзыве у банка "КОР" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

5 октября 2018

gerb

Информация Банка России от 5 октября 2018 г. "Об отзыве у банка "КОР" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"


     Приказом Банка России от 05.10.2018 N ОД-2586 с 05.10.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Акционерное общество "Акционерный коммерческий банк "КОР" АО "АКБ "КОР"
(рег. N 2148, г. Волгоград). Согласно данным отчетности, по величине
активов на 01.09.2018 кредитная организация занимала 390 место в
банковской системе Российской Федерации.
     Бизнес-модель АО "АКБ "КОР" в значительной степени была
ориентирована на обслуживание интересов его основного акционера и
связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно
связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла
порядка 50% кредитного портфеля.
     В деятельности АО "АКБ "КОР" выявлены многочисленные нарушения
законодательства и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности
направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим
обязательному контролю. Кроме того, во втором квартале текущего года
резко возрос объем проводимых банком сомнительных транзитных операций.
     В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у
АО "АКБ "КОР" лицензии на осуществление банковских операций.
     Решение Банка России принято в связи с неоднократным нарушением в
течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением
пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных
в соответствии с указанным Федеральным законом.
     В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций
аннулирована лицензия на осуществление кредитной организацией АО "АКБ
"КОР" профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
     В соответствии с приказом Банка России от 05.10.2018 N ОД-2587 в АО
"АКБ "КОР" назначена временная администрация сроком действия до момента
назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со
статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в
соответствии с федеральными законами приостановлены.
     АО "АКБ "КОР" - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии
на осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств
банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

Банк "КОР" лишился лицензии.
05.10.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО "АКБ "КОР". Также аннулирована лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Банк был ориентирован на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц. Выявлены многочисленные нарушения антиотмывочного законодательства в части полноты и достоверности направлявшихся в ЦБ РФ сведений. Возрос объем проводимых банком сомнительных транзитных операций.
В банк назначена временная администрация до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
Вклады в банке застрахованы. Вкладчики, в том числе ИП, могут получить страховое возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.
Согласно данным отчетности по величине активов на 01.09.2018 кредитная организация занимала 390 место в банковской системе России.
Назад