Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 5 октября 2018 г. "Об отзыве у банка "Флора-Москва" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

5 октября 2018

gerb

Информация Банка России от 5 октября 2018 г. "Об отзыве у банка "Флора-Москва" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 05.10.2018 N ОД-2588 с 05.10.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Акционерное общество коммерческий банк "Флора-Москва" АО КБ
"Флора-Москва" (рег. N 533, г. Москва). Согласно данным отчетности, по
величине активов на 01.09.2018 кредитная организация занимала 450 место в
банковской системе Российской Федерации.
     В деятельности АО КБ "Флора-Москва" выявлены многочисленные
нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и
достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по
операциям, подлежащим обязательному контролю.
     АО КБ "Флора-Москва" на протяжении длительного времени находился в
поле зрения Банка России в связи с проведением банком транзитных и
сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и
(или) их обналичиванием. В условиях неоднократного применения регулятором
мер воздействия, направленных на пресечение вовлеченности банка в
сомнительную деятельность его клиентов, эффективность работы кредитной
организации в области ПОД/ФТ оставалась на низком уровне. Данные
обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и
собственников АО КБ "Флора-Москва" намерений предпринимать действенные
меры в указанном направлении.
     Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев)
применял в отношении АО КБ "Флора-Москва" меры надзорного воздействия,
включая ограничение на привлечение денежных средств населения.
     В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение об
отзыве у АО КБ "Флора-Москва" лицензии на осуществление банковских
операций.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3
статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а
также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии
с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций
аннулирована лицензия на осуществление кредитной организацией АО КБ
"Флора-Москва" профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
     В соответствии с приказом Банка России от 05.10.2018 N ОД-2589 в АО
КБ "Флора-Москва" назначена временная администрация сроком действия до
момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения
в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     АО КБ "Флора-Москва" - участник системы страхования вкладов. Отзыв
лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств
банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

АО КБ "Флора-Москва" лишено лицензии.
Сообщается, что с 5 октября 2018 г. отозвана лицензия у АО КБ "Флора-Москва".
В частности, выявлены сомнительные операции, связанные с выводом денежных средств за рубеж и (или) их обналичиванием. ЦБ РФ неоднократно применял в отношении АО меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение денежных средств населения.
Также аннулирована лицензия на совершение обществом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В банк назначена временная администрация до определения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов организации приостановлены.
АО является участником системы страхования вкладов.
Назад