Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 1 июня 2018 г. "Об отзыве у банка "БУМ-БАНК" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

1 июня 2018

gerb

Информация Банка России от 1 июня 2018 г. "Об отзыве у банка "БУМ-БАНК" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 01.06.2018 N ОД-1374 с 01.06.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Коммерческий банк "БУМ-БАНК" (общество с ограниченной ответственностью)
"БУМ-БАНК", ООО (рег. N 1137, г. Нальчик). Согласно данным отчетности, по
величине активов на 01.05.2018 кредитная организация занимала 380 место в
банковской системе Российской Федерации.
     Использование "БУМ-БАНК", ООО рискованной бизнес-модели,
ориентированной преимущественно на кредитование физических лиц, привело к
формированию на балансе значительного объема активов сомнительного
качества. При этом основу ресурсной базы кредитной организации составляли
привлеченные от населения денежные средства.
     Кроме того, в деятельности "БУМ-БАНК", ООО установлены нарушения
требований законодательства и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся
кредитной организацией в уполномоченной орган информации, в том числе по
операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом во втором
полугодии 2017 года банк был активно вовлечен в проведение сомнительных
транзитных операций.
     Банк России неоднократно применял в отношении "БУМ-БАНК", ООО меры
надзорного реагирования, в том числе один раз вводил ограничения на
привлечение вкладов населения.
     Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по
нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России
принял решение о выводе "БУМ-БАНК", ООО с рынка банковских услуг.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3
статьи 7), 7.2 Федерального закона "O противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных
в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное
применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом
"O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     В соответствии с приказом Банка России от 01.06.2018 N ОД-1375 в
"БУМ-БАНК", ООО назначена временная администрация сроком действия до
момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения
в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     "БУМ-БАНК", ООО - участник системы страхования вкладов. Отзыв
лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств
банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

КБ "БУМ-БАНК" (ООО) остался без лицензии.
С 1 июня 2018 г. отозвана лицензия у КБ "БУМ-БАНК" (ООО).
Общество использовало рискованную бизнес-модель, ориентированную преимущественно на кредитование физлиц. Это привело к формированию значительного объема активов сомнительного качества. При этом основу ресурсной базы составляли привлеченные от населения денежные средства. Также выявлены нарушения антиотмывочного законодательства.
В банк назначена временная администрация до определения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
Назад