Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 9 февраля 2018 г. "Об отзыве у банка "ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛ" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

9 февраля 2018

gerb

Информация Банка России от 9 февраля 2018 г. "Об отзыве у банка "ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛ" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 09.02.2018 N ОД-320 с 09.02.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛ" (ОБЩЕСТВО С
ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) ООО КБ "ФПК" (рег. N 3295, г. Москва).
Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.01.2018 кредитная
организация занимала 297 место в банковской системе Российской Федерации.
     В деятельности ООО КБ "ФПК" установлены неоднократные нарушения
требований законодательства в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма в части достоверности представлявшихся в уполномоченный орган
сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю, а
также полноты информации, отражаемой в расчетных документах. Кроме того,
в ходе надзора за деятельностью кредитной организации установлены
признаки проведения "теневых" валютно-обменных операций, не отражавшихся
в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.
     Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации
ООО КБ "ФПК" меры надзорного реагирования, включая ограничение на
привлечение вкладов населения.
     Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по
нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России
принял решение о выводе ООО КБ "ФПК" с рынка банковских услуг.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение
одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта
3 статьи 7), 7.2 Федерального закона "O противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных
в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное
применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом
"O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций
приказом Банка России от 09.02.2018 N ОД-320 аннулирована лицензия на
осуществление ООО КБ "ФПК" профессиональной деятельности на рынке ценных
бумаг.
     В соответствии с приказом Банка России от 09.02.2018 N ОД-321 в ООО
КБ "ФПК" назначена временная администрация сроком действия до момента
назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со
статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в
соответствии с федеральными законами приостановлены.
     ООО КБ "ФПК" - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии
на осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств
банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

Коммерческий банк "Финансово-промышленный капитал" лишен лицензии.
Пресс-служба Банка России сообщает, что с 9 февраля 2018 г. отозвана лицензия на банковские операции у кредитной организации ООО Коммерческий банк "Финансово-промышленный капитал" (г. Москва).
Причины этой крайней меры - неисполнение законодательства о банковской деятельности и неоднократные нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, в ходе надзора за деятельностью кредитной организации установлены признаки проведения "теневых" валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерской отчетности, представляемой в Банк России.
В банк назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
Также аннулирована лицензия КБ "ФПК" на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
КБ "ФПК" - участник системы страхования вкладов населения. Вкладчикам, в том числе ИП, полагается страховое возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.
По величине активов банк на 1 января 2018 г. занимал 297-е место в банковской системе страны.
Назад