Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 2 февраля 2018 г. "Об отзыве у банка "Расчетно-Кредитный Банк" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

2 февраля 2018

gerb

Информация Банка России от 2 февраля 2018 г. "Об отзыве у банка "Расчетно-Кредитный Банк" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 02.02.2018 N ОД-242 с 02.02.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью "Расчетно-Кредитный Банк" ООО
"РКБ" (рег. N 103, г. Москва).
     Вследствие неэффективности функционировавшей в ООО "РКБ" системы
внутреннего контроля банком допускались многочисленные нарушения
законодательства и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма, связанные в том числе с неисполнением
обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а
также представлению в уполномоченный орган достоверной информации.
Деятельность ООО "РКБ" на протяжении 2016-2017 годов была в значительной
степени ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций, что
свидетельствовало о наличии реальной угрозы интересам кредиторов и
вкладчиков.
     Банк России неоднократно применял в отношении ООО "РКБ" меры
надзорного реагирования.
     Руководители и собственники банка не предприняли эффективных мер по
нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России
принял решение о выводе ООО "РКБ" с рынка банковских услуг.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение
одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением
пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных
в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное
применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом
"O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", принимая во
внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
     В соответствии с приказом Банка России от 02.02.2018 N ОД-243 в ООО
"РКБ" назначена временная администрация сроком действия до момента
назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со
статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в
соответствии с федеральными законами приостановлены.
     ООО "РКБ" - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на
осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств
банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
     Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.01.2018
кредитная организация занимала 184 место в банковской системе Российской
Федерации.

Обзор документа

Расчетно-Кредитный Банк лишен лицензии.
Пресс-служба Банка России сообщает, что со 2 февраля 2018 г. отозвана лицензия на банковские операции у кредитной организации ООО "Расчетно-Кредитный Банк" (г. Москва).
Причины этой крайней меры - неисполнение законодательства о банковской деятельности и многочисленные нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Деятельность банка на протяжении 2016-2017 гг. была в значительной степени ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.
В банк назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
ООО "РКБ" - участник системы страхования вкладов населения. Вкладчикам, в том числе ИП, полагается страховое возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.
По величине активов банк на 1 января 2018 г. занимал 184-е место в банковской системе страны.
Назад