Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 21 сентября 2017 г. "Об отзыве у кредитной организации "Арсенал" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

21 сентября 2017

gerb

Информация Банка России от 21 сентября 2017 г. "Об отзыве у кредитной организации "Арсенал" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 21.09.2017 N ОД-2725 с 21.09.2017 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Коммерческий банк "АРСЕНАЛ" (общество с ограниченной ответственностью) КБ
"Арсенал" ООО (рег. N 3000, г. Москва). Согласно данным отчетности, по
величине активов на 01.09.2017 кредитная организация занимала 495 место в
банковской системе Российской Федерации.
     КБ "Арсенал" ООО не соблюдал требования законодательства и
нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части
выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и направления в
уполномоченный орган достоверных сведений о них. При этом с 2016 года
деятельность банка в значительной степени была ориентирована на
проведение сомнительных транзитных операций.
     Кроме того, деятельность КБ "Арсенал" ООО характеризуется
использованием рискованной бизнес-модели и низким качеством значительной
части активов. Кредитной организацией неадекватно оценивалась величина
принимаемого риска по активам.
     Банк России неоднократно применял в отношении КБ "Арсенал" ООО меры
надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов
населения.
     Руководство и собственники КБ "Арсенал" ООО не предприняли
действенных мер, направленных на исключение вовлечения кредитной
организации в сомнительную деятельность ее клиентов. В сложившихся
обстоятельствах Банк России принял решение о выводе КБ "Арсенал" ООО с
рынка банковских услуг.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3
статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а
также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии
с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", принимая во
внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
     В соответствии с приказом Банка России от 21.09.2017 N ОД-2726 в КБ
"Арсенал" ООО назначена временная администрация сроком действия до
момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения
в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     КБ "Арсенал" ООО - участник системы страхования вкладов. Отзыв
лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем,
предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств
банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

У банка "Арсенал" отозвана лицензия.
ЦБ РФ 21 сентября 2017 г. отозвал лицензию у ООО "Коммерческий банк "Арсенал".
Это связано с тем, что банк не соблюдал законодательство в сфере борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. С 2016 г. банк проводил много сомнительных транзитных операций. Кроме того, банк использовал рискованную бизнес-модель, а значительная часть его активов была низкого качества. Руководство и собственники банка не предприняли мер, направленных на исключение вовлечения банка в сомнительную деятельность ее клиентов.
В банк назначена временная администрация до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
Банк участвует в системе страхования вкладов. Предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на 1 вкладчика.
По величине активов на 1 сентября 2017 г. банк занимал 495 место в банковской системе России.
Назад