Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 5 июля 2017 г. "Об отзыве у кредитной организации "МНИБ" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

5 июля 2017

gerb

Информация Банка России от 5 июля 2017 г. "Об отзыве у кредитной организации "МНИБ" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 05.07.2017 N ОД-1857 с 05.07.2017 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций  у  кредитной   организации
Коммерческий банк "Московский Национальный Инвестиционный Банк" (общество
с ограниченной ответственностью) ООО КБ "МНИБ" (рег. N 3181, г. Москва).
Согласно данным отчетности, по величине активов кредитная организация на
01.06.2017 занимала 515 место в банковской системе Российской Федерации.
     ООО КБ "МНИБ" было вовлечено в осуществление сомнительных транзитных
операций.   Сохранение   ориентированности   бизнес-модели      кредитной
организации на проведение подобного рода операций в условиях   применения
надзорным  органом   меры   воздействия   ограничительного     характера,
направленной на их пресечение, свидетельствовало об отсутствии намерений
руководства  и  собственников   банка   осуществлять       мероприятия по
нормализации его деятельности. При  этом  ООО  КБ  "МНИБ"  не   соблюдало
требования нормативных актов  Банка  России  в  области   противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным       путем, и
финансированию терроризма. Кроме того, кредитная  организация   проводила
высокорискованную кредитную политику, связанную с  размещением   денежных
средств в низкокачественные активы.
     В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение о выводе
ООО КБ "МНИБ" с рынка банковских услуг.
     Решение Банка России принято  в  связи  с  неисполнением   кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов  Банка  России,  неоднократным  нарушением  в   течение
одного года  требований  нормативных  актов  Банка  России,    изданных в
соответствии  с  Федеральным  законом  "O  противодействии    легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и   финансированию
терроризма", учитывая неоднократное применение в течение одного года мер,
предусмотренных Федеральным  законом  "O  Центральном  банке   Российской
Федерации (Банке России)", принимая во внимание наличие реальной   угрозы
интересам кредиторов и вкладчиков.
     В соответствии с приказом Банка России от 05.07.2017 N ОД-1858 в ООО
КБ "МНИБ" назначена временная администрация сроком действия  до   момента
назначения в соответствии с  Федеральным  законом  "О   несостоятельности
(банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со
статьей 23.1 Федерального закона "О банках  и  банковской   деятельности"
ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной  организации   в
соответствии с федеральными законами приостановлены.
     ООО КБ "МНИБ" - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии
на  осуществление  банковских  операций  является  страховым     случаем,
предусмотренным Федеральным  законом  N 177-ФЗ  "О  страховании   вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" в  отношении   обязательств
банка   по   вкладам   населения,   определенным    в       установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным  законом   предусмотрена
выплата  страхового  возмещения   вкладчикам   банка,   в     том   числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств,  но   не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

У КБ "МНИБ" 5 июля 2017 г. отозвали лицензию.
С 05.07.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у Коммерческого банка "Московский Национальный Инвестиционный Банк" (ООО КБ "МНИБ").
По величине активов банк на 01.06.2017 занимал 515 место в банковской системе России.
КБ "МНИБ" был вовлечен в осуществление сомнительных транзитных операций. Банк не соблюдал требования нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. Кроме того, проводилась высокорискованная кредитная политика, связанная с размещением денежных средств в низкокачественные активы.
В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение о выводе ООО КБ "МНИБ" с рынка банковских услуг.
В банк назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
КБ "МНИБ" - участник системы страхования вкладов. Вкладчикам, в том числе ИП, будет выплачено страховое возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на 1 вкладчика.
Назад